Сводный индекс Stoxx Europe 600 обновил исторический максимум

Аналитики компании "Баланс-Платформа" сообщили РИА Новости о продолжающем росте числа мошеннических операций, связанных с использованием дебетовых карт дропперами. Эти лица занимаются предоставлением своих данных для незаконного обналичивания денежных средств. Чаще всего злоумышленники применяют украденные данные и документы, в остальных случаях, составляющих около 10%, они подделывают документы. В 2023 году до 90% случаев создания дропперских счетов или изменения реквизитов включали использование чужих документов – их копии, фотографии или измененные версии. Лишь 10% случаев связаны с редактированием или заменой изображения в документах.

Аналитики подчеркнули, что объем таких незаконных операций увеличился в 2024 году в 4,4 раза по сравнению с предыдущим годом. Для эффективной борьбы с этой практикой необходимо усилить обмен информацией и взаимодействие между регулирующими органами и банковским сообществом. Генеральный директор "Баланс-Платформы" Евгений Сеньковский считает, что также следует совершенствовать цифровые методы идентификации клиентов.

Он предлагает внедрить автоматизированные системы проверки и валидации документов и фотографий с использованием искусственного интеллекта, которые смогут оценивать «живость» изображения посредством нейросетей. Такой подход существенно снизит количество дропперских операций и повысит сложность мошеннических действий.