Центральный Банк России совместно с Росфинмониторингом платформу для контроля за транзакциями россиян, сообщает РБК со ссылкой на главу Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шабля.
Главной целью создания такой платформы является борьба с дропам — лицами, которые предоставляют свои услуги в качестве физического лица для совершения транзакций на счета теневого бизнеса. Чаще всего речь идет о маркетплейсах с наркотиками, криптообменниках, а также нелегальных в России онлайн-казино.
«Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке», — сказал Богдан Шабля.
По словам представителя ЦБ, разрабатываемая система позволит банкам действовать превентивно, ограничивая определенные операции клиентам, о котором известно, что в других банках они совершали определенные действия.
По данным ЦБ, в России за последние 10 лет обналичивание денег физлицами снизилось практически в 10 раз: с 384 млрд рублей в январе 2015 года до 39 млрд рублей в сентябре 2024 года.