Международные денежные переводы: что нужно знать о правовых аспектах

Планируете перевести деньги за границу, но не знаете, с чего начать и как правильно все оформить? Расскажем о правовых аспектах международных денежных переводов

Международные денежные переводы: что нужно знать о правовых аспектах

В современном мире, с учетом глобализации экономических процессов, физические лица часто сталкиваются с необходимость перевода денежных средств за границу. Важно знать, какие транзакции считаются правомерными, а за какие лицо может быть привлечено к предусмотренной законом ответственности.

Кто такой «валютный резидент»

Говоря о физических лицах, согласно Федеральному закону «О валютном регулировании и валютном контроле» № 173-ФЗ «валютным резидентом» является лицо, обладающее определенным комплексом прав и обязанностей, установленных законодательством РФ в сфере валютных правоотношений.

Понятие «валютный резидент» не тождественно понятию «налоговый резидент». «Валютными резидентами» считаются все граждане Российской Федерации либо лица, которые имеют вид на жительство в РФ. Отличие от налогового резидента заключается в том, что статус валютного резидента не зависит от количества времени, которое гражданин провел на территории Российской Федерации. Даже если человек постоянно проживает за границей, но является гражданином Российской Федерации, то он будет являться валютным резидентом Российской Федерации и на него будут распространяться ограничения, о которых мы расскажем далее.

Правила для нерезидентов

Согласно информационному сообщению Банка России от 23.09.2024 г.:

  • До 31 марта 2025 г. валютные резиденты Российской Федерации и физические лица — нерезиденты из дружественных стран могут в течение месяца перевести на любые счета в зарубежных банках не более 1 млн долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте.
  • Перевод средств за рубеж для не работающих в России физических лиц — нерезидентов из недружественных стран, а также для юридических лиц из таких государств запрещен. Это ограничение не касается иностранных компаний, которые находятся под контролем российских юридических или физических лиц.
  • Физические лица — нерезиденты, работающие в России, могут перевести за рубеж средства в размере заработной платы. Такое право есть у представителей как дружественных, так и недружественных стран.

Перечень недружественных иностранных государств указан в распоряжении Правительства РФ от 05.03.2022 № 430-Р.

Международные денежные переводы: что нужно знать о правовых аспектах

Правила для валютных резидентов Российской Федерации

Согласно указам Президента от 28.02.2022 № 79 «О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями США и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций» и от 01.03.2022 № 81 «О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности РФ» резидентам запрещено:

  • перечислять денежные средства на свои счета, открытые в иностранных банках, а также осуществлять переводы денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг;
  • выдавать займы иностранным гражданам и компаниям;
  • вывозить из Российской Федерации наличную иностранную валюту и (или) денежных инструментов в иностранной валюте в сумме, превышающей эквивалент 10 тыс. долларов США.

Ответственность

За нарушение валютного законодательства предусмотрена административная и уголовная ответственность.

Согласно стст. 15.25, 19.4, 19.7 КоАП РФ, за различные нарушения валютного законодательства предусматривается административная ответственность в виде предупреждения или наложения административного штрафа (в различных размерах, в зависимости от вида деяния).

За совершение «валютных» преступлений предусмотрена уголовная ответственность, а именно:

  1. ст. 193 УКРФ «Уклонение от исполнения обязанностей по репатриации денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации», согласно которой уголовная ответственность наступает при зачислении средств от 100 млн. рублей. Максимальное наказание за совершение данного преступления — до 5 лет лишения свободы.
  2. ст. 193.1 УК РФ «Совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации на счета нерезидентов с использованием подложных документов». Максимальное наказание за совершение данного преступления — до 10 лет лишения свободы.
Данные о правообладателе фото и видеоматериалов взяты с сайта «РБК Компании», подробнее в Правилах сервиса