Обман на миллионы долларов: в Москве накрыли международную сеть мошеннических колл-центров

Interfax-Russia.ru – В Москве ликвидировали сеть мошеннических колл-центров, обманом выманивших у иностранцев несколько миллионов долларов. Россиян же телефонные аферисты только за последний квартал этого года ограбили более чем на 9 млрд рублей.

Силовики пресекли работу нескольких мошеннических "колл-центров" в Москве, обманывавших иностранцев

Сотрудники ФСБ РФ и МВД России выявили три колл-центра, откуда мошенники звонили гражданам иностранных государств.

"Федеральной службой безопасности Российской Федерации совместно с МВД России пресечена противоправная деятельность организованной преступной группы, контролировавшей функционирование на территории Москвы работы трех офисов "колл-центров", структурно входящих в международную сеть мошенников, подконтрольных находящемуся в розыске главарю ОПГ "Химпром" Егору Буркину", — сообщил Центр общественных связей (ЦОС) ФСБ РФ.

По данным спецслужбы, сотрудники этих "колл-центров", прикрываясь инвестиционной деятельностью, похитили деньги у жителей более двадцати иностранных государств. Потерпевшими от действий мошенников, в частности, стали несколько десятков тысяч граждан Испании, Италии, Кореи, Великобритании, Болгарии, Германии, Польши, Сербии, Турции, Франции, Чехии и Японии.

"Ущерб от противоправной деятельности исчисляется десятками миллионов долларов США", — сообщили в ЦОС.

Следователи ГУ МВД по Москве возбудили уголовное дело по ч.4 ст. 159 ("мошенничество в особо крупном размере") УК РФ. Руководители и ряд сотрудников этих "колл-центров" задержаны. Отмечается, что в ходе обысков в местах их проживания, а также в офисах организаций правоохранители обнаружили и изъяли "значительное количество компьютерной техники и средств коммуникации, имеющих значение для расследования".

Ранее в Центре общественных связей ФСБ России сообщили о задержании руководителей и сотрудников российского "отделения" международной сети колл-центров, которые также под видом инвестиционных сделок занимались мошенничеством в отношении граждан стран ЕС, Великобритании, Канады, Бразилии, Индии, Японии и других стран мира. Потерпевшими, по оценке российской спецслужбы, стали порядка 100 тыс. человек, проживающих на территориях более 50 государств.

"Доходы от противоправной деятельности достигали 1 млн долларов в день", — отметили в ЦОС.

По утверждению ФСБ России, сеть "колл-центров" действовала "в интересах бывшего министра обороны Грузии (возглавлял ведомство в 2006-2008 годах – ИФ) и основателя компании "Милтон-групп" (Milton Group) Давида Кезерашвили, в настоящее время скрывающегося в Лондоне".

"(…) Установлены руководители функционирующих на территории РФ "колл-центров": гражданин Израиля и Украины Кесельман, который был задержан, и гражданин Израиля и Грузии Тодва, объявленный в розыск", — сообщили в ФСБ.

Всего силовики задержали 11 руководителей и сотрудников российских офисов мошеннических "колл-центров" Кезерашвили. Возбуждено несколько уголовных дел: по ст. 210 ("организация преступного сообщества"), ч. 4 ст. 159 ("мошенничество в особо крупном размере"), ч. 3 ст. 207 ("заведомо ложное сообщение об акте терроризма") УК РФ.

В ФСБ сообщили также, что в 2022 году Кесельман и Тодва "по заданию СБУ организовали распространение анонимных сообщений о готовящихся террористических актах на объектах критической инфраструктуры Москвы, Курска, Брянска и Белгорода".

В апреле прошлого года премьер-министр Грузии Ираклий Гарибашвили обвинял бывшего министра обороны страны Кезерашвили в международном мошенничестве и финансировании украденными деньгами радикальной грузинской оппозиции.

"В течение последних двух лет наши следственные органы активно сотрудничали с германскими коллегами по выявлению международной мошеннической схемы, по которой, к сожалению, наш бывший министр обороны, господин Кезерашвили назван международным мошенником", — сказал Гарибашвили.

До этого британская вещательная корпорация BBC обнародовала свое расследование о сети мошеннических колл-центров в Грузии, на Украине, в Болгарии и Албании, с помощью которых европейских пенсионеров вовлекали в несуществующие финансовые схемы, обещая им в короткие сроки большую финансовую выгоду за добровольно вложенные средства, но деньги терялись, а выявить мошенников пенсионерам не удавалось. По утверждению BBC, во главе этой мошеннической сети стоит Кезерашвили, который в настоящее время проживает в Лондоне в собственном доме стоимостью 18 млн фунтов стерлингов (около $22 млн).

В России Кезерашвили заочно обвинен в мошенничестве и объявлен в розыск.

Россияне тоже продолжают страдать от телефонных мошенников

В ФСБ России предупредили об участившихся случаях телефонного мошенничества от имени спецслужбы — злоумышленники просят помочь "оперативникам" и угрожают уголовными делами.

"В последнее время участились случаи хищения личных или кредитных денежных средств граждан неизвестными лицами с использованием подменных телефонных номеров, идентичных номерам телефонов ФСБ России", — сообщили в Центре общественных связей (ЦОС) ведомства.

Мошенники представляются сотрудниками органов безопасности или других иных правоохранительных органов и убеждают потенциальную жертву перевести личные или кредитные денежные средства на "безопасный счет" или срочно обналичить их с последующей передачей курьеру для их сохранности. Злоумышленники также просят оказать помощь "оперативным сотрудникам" в раскрытии экономических преступлений.

"Кроме того, мошенники нередко используют схему вымогательства денежных средств в обмен на закрытие возбужденных с их слов "уголовных дел" в отношении граждан или членов их семей", — сказали в ФСБ.

Звонящие, по данным ЦОС, зачастую показывают в мессенджерах поддельные служебные удостоверения, копии несуществующих приказов спецслужбы и иные документы, якобы обязывающих гражданина оказать содействие следственным органам.

"Граждан убеждают соблюдать конфиденциальность, угрожая в противном случае привлечь их к уголовной ответственности за разглашение государственной тайны или отказ от сотрудничества", — предупреждают в ФСБ.

В ведомстве напомнили, что о привлечении в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу граждан уведомляют исключительно в письменном виде, документ вручают лично.

"Сотрудники ФСБ России никогда не используют мессенджеры для связи с гражданами, не присылают им копии и фотографии своих служебных удостоверений, ведомственных приказов и иных правовых актов", — заявили в ЦОС.

В ФСБ напомнили, что телефоны доверия, общественных приемных органов безопасности используются исключительно для приема информации от граждан и организаций.

В ведомстве также предложили перезвонить по реально существующим номерам, чтобы убедиться, что звонивший ранее человек не имеет отношения к правоохранительным органам.

"Если в речи позвонившего вам человека используются слова "ФСБ", "МВД", "Следственный комитет", "представитель службы безопасности банка", "безопасный счет", "единый расчетный счет Центрального банка России", "ваш гражданский долг", "сообщите код из СМС/данные вашей карты/паспорта/СНИЛС", вас убеждают срочно продать недвижимое имущество или транспортное средство — положите трубку", — рекомендовали в спецслужбе.

В связи с тем, что мошенники могут использовать подменные номера, а также программы, имитирующие любой голос и изображение, важно внимательно относиться и к звонкам, и сообщениям родственников, друзей, знакомых и коллег, утверждающих, что те попали в беду и им срочно требуется крупная сумма денег.

"Отдельно обращаем ваше внимание на все возрастающую активность специальных служб недружественных государств, в том числе Украины, по вовлечению граждан России в противоправную деятельность путем шантажа, обмана, попыток подкупа", — сказали в ЦОС.

Телефонные мошенники, атакующие россиян с Украины, находятся под украинским госконтролем

Телефонные мошенники, действующие против россиян с территории Украины, работают под контролем государственных органов этой страны, заявил президент РФ Владимир Путин.

"По поводу того, что с территории Украины предпринимаются определенные действия, то это абсолютно точно, это нам известно, это возведено в ранг государственной политики, и это одна из линий атак на нас с вами, на наше население", — сказал он.

Путин пояснил, что "это делают часто просто государственные органы, либо структуры, которые находятся под украинским государственным контролем.

За последние три месяца телефонные мошенники похитили у клиентов российских банков более 9 млрд рублей

Мошенники в III квартале 2024 года похитили у клиентов банков 9,3 млрд рублей, что в 1,9 раза больше показателя за II квартал (4,3 млрд рублей) и в 2,2 раза превышает средний показатель за предшествующие 4 квартала, следует из данных ЦБ РФ.

В Центробанке напомнили, что с 25 июля действует закон, который уточняет определение операции без добровольного согласия клиента: под ней понимается также денежный перевод, совершенный человеком вследствие обмана или злоупотребления доверием. С этого же дня банки начали отчитываться о мошеннических операциях по обновленной форме с учетом законодательных изменений.

"Размер зафиксированных потерь в июле-сентябре (2024 года — ИФ) значительно превысил показатель средних значений за предшествующие четыре квартала. Банки отчитались о хищении злоумышленниками в III квартале 9,3 млрд рублей. При этом чуть больше 40% от этой суммы пришлось на онлайн-банкинг и переводы, хотя ранее самыми значительными были потери по операциям с использованием карт", — отмечает регулятор.

Для сравнения: за весь 2023 год мошенники похитили 15,8 млрд рублей.

Количество операций без добровольного согласия клиента в июле-сентябре выросло на 36% по сравнению с прошлым кварталом, до 348,6 тыс. (рост на 17% к среднему показателю за прошлые четыре квартала).

Доля возвращенных средств в III квартале 2024 года выросла до 11,9% с 6,1% кварталом ранее (9,8% в среднем за прошлые четыре квартала).

Банки в III квартале отразили 16,1 млн попыток злоумышленников похитить деньги клиентов (16,2 млн во II квартале) на общую сумму 4,9 трлн рублей, что более чем в два раза превышает средний показатель с III квартала 2023 года по II квартал 2024 года включительно.

Объем хищений со счетов физлиц с помощью онлайн-банкинга в III квартале достиг 3,8 млрд рублей против 970 млн рублей кварталом ранее. Число операций без согласия клиентов выросло почти в 2 раза — до 31,9 тыс. с 17,1 тыс. во II квартале. Доля возмещенных средств увеличилась до 13,8% с 10,3% кварталом ранее.

Объем похищенных средств с через Систему быстрых платежей (СБП) во III квартале вырос до 2,8 млрд рублей против 1,5 млрд рублей во II квартале. Количество мошеннических операций увеличилось до 61,1 тыс. с 44,6 тыс. кварталом ранее. Доля возмещенных средств выросла до 8,2% с 2,1% во II квартале.

Объем похищенных средств физлиц с банковских карт в III квартале составил 2,2 млрд рублей (2,1 млрд рублей во II квартале). Количество операций без согласия снизилось до 189,3 тыс. со 193,3 тыс. кварталом ранее. Доля возмещенных средств выросла до 15,9% с 7,6% во II квартале.

Банк России в III квартале заблокировал 12,1 тыс. мошеннических сайтов и страниц в социальных сетях, а также направил операторам связи информацию о 42,1 тыс. телефонных номеров злоумышленников.

Правительство РФ разработало комплекс мер по борьбе с телефонным и интернет-мошенничеством 

Минцифры РФ совместно с правоохранительными органами и Банком России разработало пакет законопроектов, направленных на защиту граждан от мошеннических схем с использованием информационных технологий.

"Мы детально проанализировали наиболее распространенные мошеннические схемы, включая обман через звонки и сообщения, взломы личных кабинетов и оформление кредитов на чужие паспорта. На основе этого анализа мы разработали меры для защиты граждан от таких угроз. В результате гражданам станет доступен широкий набор инструментов, который поможет им обезопасить себя от телефонного и интернет-мошенничества", — сообщил журналистам вице-премьер правительства РФ Дмитрий Григоренко.

По его словам, пакет законопроектов включает порядка 30 мер.

"Это комплексный план действий, который охватывает все наиболее распространенные уловки кибермошенников", — отметил вице-премьер.

Какие меры помогут защитить от мошенников?

• Граждан смогут через Госуслуги или приложения банков установить самозапрет на удаленное (без личного присутствия) оформление кредитов и займов. Снять это ограничение можно будет при личном посещении МФЦ или отделения банка.
• Кредитные организации обяжут тщательнее проверять заемщиков, включая анализ кредитной истории, банковского счета, на который планируется перевод денежных средств, а также запретят им перечислять микрозаймы на счета третьих лиц.
• В случае, если человек сменил свои учетные данные (например, номер телефона) или была зафиксирована утечка его персональных данных, будет срабатывать временная "заморозка" на выдачу займов онлайн, то есть какое-то время оформить кредит будет невозможно.
• Госорганы, банки и цифровые платформы начнут в автоматическом режиме обмениваться информацией. Такой автоматический мониторинг позволит практически моментально выявлять подозрительные действия, блокировать их и сразу же уведомлять правоохранительные органы о потенциальных преступлениях.
• Вводятся новые обязательные правила по идентификации и проверке личности пользователей, что позволит сократить их анонимность.
• Появится обязательная маркировка звонков.

"Благодаря этому на экране телефона пользователя будет отображаться название организации. Таким образом, человек сможет понять, звонит ли ему банк или мошенник", — пояснил вице-премьер.

Одновременно с этим законопроект запрещает госорганам, банкам и операторам связи общаться с клиентами через мессенджеры, что поможет людям сразу распознавать мошенничество.

"Граждане будут понимать, что все официальные уведомления могут приходить только через проверенные каналы связи", — добавил Григоренко.

Ранее глава Минцифры Максут Шадаев сообщал, что в пакет мер также планируется включить создание базы биометрических образцов (образцов голосов) мошенников для борьбы с киберпреступниками. Также, по словам министра, планируется на законодательном уровне предусмотреть внедрение операторами связи технологий ИИ "для выявления в момент активных соединений попыток воздействия на абонентов".