20 ноября в Москве состоялась первая конференция СРО НАУФОР, посвященная вопросам поведенческого контроля и надзора. В мероприятии приняли участие представители руководства НАУФОР, а также Службы по защите прав потребителей, Главной инспекции и Департамента инвестиционных финансовых посредников Центробанка.
В ходе конференции участники рассмотрели ключевые аспекты поведенческого надзора, определили приоритетные направления контроля, обсудили порядок проведения проверок и основные нарушения, встречающиеся на финансовом рынке. Особое внимание уделили новому порядку рассмотрения обращений граждан, а также нарушениям требований, направленных на выявление и управление конфликтом интересов.
В рамках первой сессии на тему "Основные подходы к поведенческому надзору. Приоритетные области контроля СРО и Банка России" выступил Президент НАУФОР Алексей Тимофеев. В своем выступлении он подробно перечислил сферы контроля, осуществляемого СРО, а также рассказал о плановых и внеплановых проверках членов СРО.
Также глава НАУФОР рассказал о нарушениях, которые саморегулятор выявил в ходе проверок своих членов, а также о дисциплинарных наказаниях.
"По существу, дисциплинарные меры ответственности, которые применяет НАУФОР в отношении своих членов, как и меры ответственности, которые применяются Центробанком, являются административными мерами", – пояснил Алексей Тимофеев.
Он добавил, что административная ответственность членов НАУФОР основана на обязательном членстве в саморегулируемой организации. Таким образом, она вытекает из того, что финансовые организации обязаны подчиняться установленным в СРО правилам.
"НАУФОР, как саморегулируемая организация, не может привлекать к гражданско-правовой ответственности. Но, хотя я и не знаю таких случаев,2 я допускаю, что суд может принять стандарты СРО "деловым обыкновением" и применить их для рассмотрения гражданского-правового спора", – заметил спикер.
По его словам, для саморегулятора "исправить важнее, чем наказать". Так, основанием для отказа от дисциплинарного производства является устранение нарушений при отсутствии вреда, а также отзыв жалобы. Если проверка НАУФОР прерывается в связи с отзывов жалобы, это говорит о том, что член СРО урегулировал спор с недовольным клиентом самостоятельно.
"Таким образом, НАУФОР содействует разрешению и гражданско-правовых споров", – пояснил глава финансовой СРО.
Элеонора Ширинова
Специально для Информационного портала "Все о саморегулировании" (Все о СРО)
www.all-sro.ru