20 ноября в Москве состоялась первая конференция СРО НАУФОР, посвященная вопросам поведенческого контроля и надзора. В мероприятии приняли участие представители руководства НАУФОР, а также Службы по защите прав потребителей, Главной инспекции и Департамента инвестиционных финансовых посредников Центробанка.
В ходе конференции участники рассмотрели ключевые аспекты поведенческого надзора, определили приоритетные направления контроля, обсудили порядок проведения проверок и основные нарушения, встречающиеся на финансовом рынке. Особое внимание уделили новому порядку рассмотрения обращений граждан, а также нарушениям требований, направленных на выявление и управление конфликтом интересов.
В рамках первой сессии на тему "Основные подходы к поведенческому надзору. Приоритетные области контроля СРО и Банка России" выступил Президент НАУФОР Алексей Тимофеев. В своем выступлении он подробно перечислил сферы контроля, осуществляемого СРО, а также рассказал о плановых и внеплановых проверках членов СРО.
Также глава НАУФОР рассказал о нарушениях, которые саморегулятор выявил в ходе проверок своих членов, и о том, какие меры дисциплинарного взыскания НАУФОР применяет в отношении нарушителей.
Все нарушения рассматриваются в Дисциплинарном комитете, который избирается Советом директоров из пяти представителей индустрии, двух сотрудников СРО и четырех независимых членов.
В отношении своих членов СРО НАУФОР сегодня применяет следующие меры взыскания:
- замечание,
- предупреждение о дальнейшем наложении штрафа, если нарушение не устранить,
- штраф до 1 млн рублей, если нарушение привело к причинению вреда.
С 2024 года саморегулятор отказался от таких санкций, как предписание о принятии мер и требование об устранении нарушения. Теперь они относятся к "иным мерам дисциплинарного воздействия".
"Стоит заметить, что в НАУФОР есть механизм исключения из СРО. И это наиболее сильное наказание, которое мы можем использовать. Дисциплинарный комитет НАУФОР может дать соответствующую рекомендацию Совету директоров, который принимает решение об исключении", – пояснил спикер.
Он рассказал о том, что Дисциплинарный комитет НАУФОР уже направлял в Совет директоров такую рекомендацию. Однако компания-нарушитель предпочла сама покинуть ряды СРО до принудительного исключения. А еще одна компания-нарушитель покинула ряды СРО, даже не дожидаясь рекомендации Дисциплинарного комитета.
Нарушители вправе обжаловать взыскание. Совет директоров может:
- оставить жалобу без удовлетворения, а решение комитета без изменения;
- отменить решение комитета и направить дело на новое рассмотрение;
- отменить решение комитета и прекратить дисциплинарное производство.
По его словам, для саморегулятора "исправить важнее, чем наказать". Так, основанием для отказа от дисциплинарного производства является устранение нарушений при отсутствии вреда, а также отзыв жалобы.
Статистика мер ответственности НАУФОР
- 32 санкции и иные меры взыскания (53 в 2023);
- 12 замечаний (18 в 2023);
- 7 штрафов (10 в 2023);
- 5 предупреждения (9 в 2023);
- 5 предписаний о принятии мер (5 в 2023);
- 3 требования об устранении нарушений (11 в 2023).
Еще 7 членов СРО были освобождены от ответственности. А в 2023 году наказания избежала 21 компания.
Элеонора Ширинова
Специально для Информационного портала "Все о саморегулировании" (Все о СРО)
www.all-sro.ru