Банки и санкции: какие финансовые учреждения РФ попали в "черный список" США?

Interfax-Russia.ru – США включили в SDN List более 50 российских банков, регистраторов крупнейших нефтяных компаний и руководителей ЦБ РФ. Как попадание в "черный список" скажется на финансовых учреждениях?

Содержание

• Какие банки попали в "черный список" американского Минфина?
• США ввели санкции против российских регистраторов, включая регистраторов крупнейших нефтяных компаний
• Под санкции США попали 11 руководителей ЦБ РФ, в том числе первые зампреды
• OFAC пригрозило санкциями за сотрудничество с Системой передачи финансовых сообщений Банка России 
• Как российские банки отреагировали на попадание в SDN List?
• Какие рекомендации дали в банках своим клиентам?

Какие банки попали в "черный список" американского Минфина?

Более 50 российских банков накануне включили в американский санкционный список.

По версии Минфина США, расширение списка OFAC (управление по контролю за зарубежными активами Минфина США) будет мешать России злоупотреблять международной финансовой системой для оплаты технологий и оборудования.

В числе попавших в SDN List крупных кредитных учреждений:

• Газпромбанк (третий в рэнкинге "Интерфакс-100" с активами 18 трлн 300 млрд рублей на конец сентября 2024 года, с 2022 года он является уполномоченным банком по открытию иностранными покупателями рублевых счетов для оплаты российского газа);
• банк "ДОМ.РФ" (занимает 9-е место в рэнкинге "Интерфакс" по размеру активов и принадлежит госкопорации "ДОМ.РФ", объем его активов по итогам третьего квартала составил 3 трлн 260 млрд рублей);
• БКС банк (БКС банк занимает 52-е место в рэнкинге с активами 153 млрд 900 млн рублей и входит в состав одноименной финансовой группы).

Под санкции подпали также шесть дочерних структур Газпромбанка – в Люксембурге, Гонконге, Швейцарии, ЮАР и на Кипре.

Кроме того, под санкциями оказались:

• Росдорбанк;
• Меткомбанк;
• банк "Синара";
• банк непрофильных активов "Траст";
• банк "ЦентроКредит";
• банк "Хлынов";
• Фора-банк;
• Национальный резервный банк и др.

Лицензия Минфина США на сворачивание операций с этими кредитными организациями действует до 20 декабря 2024 года.

"Иностранные финансовые учреждения, поддерживающие корреспондентские отношения с этими банками, должны осознавать, что продолжение таких отношений сопряжено со значительным риском применения санкций", — заявили в OFAC.

США ввели санкции против российских регистраторов, включая регистраторов крупнейших нефтяных компаний

Управление по контролю за зарубежными активами Минфина США также включило в санкционный список более 40 российских регистраторов. Среди них такие, как:

• "ДРАГА" (обслуживает группу "Газпром");
• "Реестр-РН" (группа "Роснефть");
• "Независимая регистраторская компания Р.О.С.Т." (в том числе обслуживает "Транснефть");
• "Сургутинвестнефть" (регистратор "Сургутнефтегаза");
• ООО "Регистратор "Гарант" (регистратор "ЛУКОЙЛа");
• АО "Сервис-Реестр" (ПАО НК "РуссНефть").

В OFAC свое решение объясняют выходом президентского указа "О временном порядке учета некоторых ценных бумаг", с помощью которого, как считают в управлении, Россия пыталась обойти санкции в отношении Национального расчетного депозитария, передав учет ценных бумаг российским регистраторам.

Банк России ранее пояснял, что задачей данного указа является пресечение попыток вывести на торги российские акции со счетов типа "С" в обход антисанкционного регулирования. Для уточнения порядка учета документ предусматривает перевод ценных бумаг, которые депозитарии учитывают на счетах депо типа "С" своих депонентов, на лицевые счета типа "С", открытых самим депозитариям.

Под санкции США попали 11 руководителей ЦБ РФ, в том числе первые зампреды

Одиннадцать высокопоставленных сотрудников Банка России пополнили "черный список" Минфина США. В их числе:

• первые зампреды ЦБ РФ Дмитрий Тулин и Владимир Чистюхин;
• зампред Ольга Полякова;
• несколько директоров департаментов ЦБ.

При этом санкции в отношении председателя ЦБ РФ Эльвиры Набиуллиной и ее первого заместителя Ольги Скоробогатовой OFAC ввел еще в сентябре 2022 года.

OFAC пригрозило санкциями за сотрудничество с Системой передачи финансовых сообщений Банка России

Управление по контролю за иностранными активами Минфина США также выпустило предупреждение о риске санкций для финансовых институтов не из США, которые присоединяются к Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России.

СПФС — это аналог SWIFT, который обеспечивает бесперебойность передачи финансовых сообщений как внутри РФ, так и за ее пределами. СПФС появилась в ответ на первую волну антироссийских санкций в 2014 году.

После выхода предупреждения OFAC пообещало рассматривать присоединение к СПФС как "красный флаг" и готово применять более агрессивные меры к иностранным финансовым учреждениям, которые предпринимают такие действия.

Управление Минфина США также призвало зарубежные фининституты пересмотреть свою зависимость от банков, присоединившихся к СПФС, поскольку они могут быть каналами для уклонения от российских санкций.

ЕС еще с 25 июня в рамках 14-го пакета антироссийских санкций запретил банкам союза, работающим за пределами России, использовать СПФС. Также европейским организациям запрещено осуществлять транзакции со структурами, использующими СПФС за пределами России.

По итогам 2023 года пользователями системы были 556 организаций, более четверти из них составили нерезиденты из 20 стран, на начало июля количество участников СПФС составляло 570 организаций.

Как российские банки отреагировали на попадание в SDN List?

Крупные российские банки, подпавшие под санкции США, заявили о продолжении работы в штатном режиме.

Так, в БКС банке отметили, что все сервисы, отделения, мобильное приложение работают в штатном режиме, а операции по картам на территории России доступны без ограничений.

"В кризисных ситуациях высока вероятность необдуманных действий, поэтому пользуйтесь только официальными источниками информации для принятия решений", — предупредил БКС банк.

Газпромбанк также заявил о работе всех его систем и офисов в штатном режиме.

"Операции по снятию и пополнению счетов в рублях и иностранной валюте доступны в офисах, банкоматах, в мобильном приложении Газпромбанка и других каналах обслуживания в соответствии с действующим правовым режимом. Все карты нашего банка, в том числе иностранных платежных систем, продолжат работать на предприятиях торговли и услуг, а также в банкоматах на всей территории России", — отметили в банке.

О том, что все сервисы, карты, приложения, банкоматы и отделения работают в обычном режиме, сообщил и банк "Синара".

И в банке "ДОМ.РФ" заявили, что продолжают работать в полном объеме с учетом уже существующих ограничений. 

"Все операции проводятся в обычном режиме", — отметила кредитная организация.

Какие рекомендации дали в банках своим клиентам?

БКС банк вместе с тем рекомендовал клиентам не проводить переводы в валюте из-за риска блокировки средств. Также в банке посоветовали в ближайшие сутки обновить мобильное приложение до последней версии и не удалять его с мобильных устройств.

Газпромбанк со своей стороны в смс-рассылке предупредил клиентов, что с 21 ноября могут наблюдаться сложности в работе карт Union Pay за рубежом и порекомендовал снять наличные.

UnionPay — одна из крупнейших платежных систем в Китае. Карты UnionPay позволяют оплачивать товары, услуги и снимать наличные более чем в 150 странах мира.

Позже в Газпромбанке сообщили, что с 26 ноября отменяют снятие до 50 тыс. рублей без комиссии c кредитных карт Union Pay.