С января по сентябрь 2024 года сотрудники Банка России выявили в Красноярском крае 48 финансовых компаний и предпринимателей, ведущих нелегальную деятельность. Их названия и реквизиты занесены в предупредительный список Банка России. Все они имели признаки «черных» кредиторов — нелегально выдавали людям займы. Финансовые пирамиды с регистрацией в крае в 2024 году выявлены не были.
Почти половина нелегалов — 23 компании — выдавали займы в комиссионных магазинах, маскируясь под ломбарды. Семь выдавали ломбардные займы, утратив или не имея статуса такого кредитора. Десять незаконно использовали наименования микрофинансовых организаций.
«Самой распространенной схемой остается коллаборация комиссионных магазинов и ломбардов. Потребителю надо быть внимательным, сдавая вещи в ломбард. Зачастую вывеска и стиль общения может вводить в заблуждение, что человек обращается в ломбард и ждет соответствующих правил заимствования. Позже, придя за оставленной в залог вещью, клиент узнает, что она реализована. Он считает, что обращался за займом под залог, а по сути отдал дорогую вещь за условное вознаграждение», — комментирует управляющий Отделением Красноярск Банка России Сергей Журавлев.
Он также напомнил о других рисках общения с нелегалами. Это высокие проценты по займам, противозаконные способы возврата просроченной задолженности.
До обращения за займом Журавлев порекомендовал проверять компанию в предупредительном списке Банка России и в случае ее нахождения там отказаться от услуг.