Западные финансовые институты боятся снижения доминирования на рынке, считает чиновник
Банк международных расчетов (BIS) перестал заниматься развитием международной платежной системы mBridge, когда западные финансовые институты поняли, что проект может стать альтернативой привычной системе расчетов и снизить их доминирование на рынке. Об этом замруководителя администрации президента (АП) России Максим Орешкин заявил на конференции FI Day Blockchain. "Я сразу мультик "Симпсоны" вспоминаю. Там энергетическая выставка, и тут, значит, появляется стенд, где говорится: "Мы придумали новую технологию, дешевую энергию и т. д.". [Тогда] появляются люди в черных очках, бьют по голове, уносят, шторы закрываются, открываются, как бы стандартная история", – рассказал он.
По мнению Орешкина, институты вроде BIS созданы не для того, чтобы приносить только благо, в первую очередь они появляются, чтобы "самим кушать хорошо". В своем текущем виде глобальная финансовая система "кушает очень хорошо", уверен чиновник, но одновременно она находится "в ломке", поскольку новые технологии могут привести к революционному изменению принципов ее работы. "И вот эти вот большие международные банки <...> им хочется и колется. То есть они, с одной стороны, понимают, что, если будут последними в этой гонке, они точно проиграют, но они также понимают, что даже если будут первыми, то отрасль их проиграет очень серьезно", – считает Орешкин.
В июне министр финансов России Антон Силуанов сообщил, что Россия предложила странам БРИКС похожий на mBridge механизм трансграничных платежей – через расчетную платформу BRICS Bridge. В конце октября гендиректор BIS Агустин Карстенс, отвечая вопрос о том, может ли mBridge стать основой для стран БРИКС, включая Россию, для обхода санкций, заявил, что "mBridge не был создан для удовлетворения потребностей БРИКС". Он подчеркнул, что BIS не работает ни с одной страной, на которую распространяются санкции, и объявил о выходе BIS из проекта mBridge. Но решение прекратить работу над mBridge вызвано не политическими соображениями, настаивал Карстенс, а связано с тем, что проект уже "находится на уровне, на котором партнеры могут продолжать его самостоятельно". В любом случае пока проект mBridge еще недостаточно зрел, чтобы начать реальную работу, для этого должно пройти еще "много-много" лет, заметил он.
Накануне объявления BIS о выходе из mBridge агентство Bloomberg со ссылкой на источники написало, что западные политики и финансисты обсуждали вариант закрытия проекта mBridge на ежегодных заседаниях Международного валютного фонда и Всемирного банка в Вашингтоне. Их беспокоит тот факт, что технологическую основу платформы разработал Китай. Собеседники Bloomberg подчеркнули важность тщательного выбора стран, которым разрешено возглавлять изменения в глобальной финансовой инфраструктуре.
BRICS Bridge должна способствовать внедрению цифровых валют центральных банков (CBDC) и других цифровых активов в расчеты в БРИКС, констатирует руководитель целевой группы BRICS Payments & Fintech рабочей группы "Финансовые услуги и инвестиции" Делового совета БРИКС Андрей Михайлишин. Это позволит создать единое пространство для расчетов, где страны-участницы смогут использовать свои национальные валюты без необходимости конвертации через доллар США, объясняет он. BRICS Bridge может значительно изменить текущую систему международных расчетов, поэтому ожидания от этой системы высоки, заметил эксперт. При создании BRICS Bridge целесообразно было бы использовать положительный опыт Китая от участия в mBridge, уверен он: хотя часть системы mBridge основана на платформе Ethereum, некоторые технологии разработаны в Китае.
Что такое BIS и mBridge
Банк международных расчетов (BIS) – это "банк для центральных банков", международная финансовая организация, в функции которой входит содействие сотрудничеству между центробанками и облегчение трансграничных платежей, а также центр экономических и денежно-кредитных исследований.
В 2021 г. BIS вместе с Банком Таиланда, Центральным банком ОАЭ, Институтом цифровой валюты Народного банка Китая и Валютным управлением Гонконга начали исследование общей платформы цифровой валюты мультицентрального банка (CBDC), построенной на технологии распределенного реестра, которую назвали mBridge. Целью проекта заявлено обеспечение мгновенных трансграничных платежей.
С 2022 г. участники эксперимента проводят реальные пилотные транзакции через коммерческие банки. В середине 2024 г. mBridge достигла стадии минимально жизнеспособного продукта, т. е. обладает минимальными, но достаточными для удовлетворения первых потребителей функциями.
В 2024 г. к работе над mBridge присоединился Центральный банк Саудовской Аравии. В проекте участвуют 26 наблюдателей, в том числе ЦБ Венгрии, Франции, Казахстана, Бразилии, Египта, Намибии, Грузии, Турции, Индии, ЮАР, а также ЕЦБ, Федеральный резервный банк Нью-Йорка, Всемирный банк, Международный валютный фонд и др.
Все центробанки, участвующие в mBridge, имеют доступ к исходному коду его программного обеспечения, продолжает Михайлишин, более того, звучат предложения сделать исходный код mBridge открытым, что может сильно упростить разработку аналогичной системы для БРИКС без необходимости привлекать BIS. Но пока не похоже, что в БРИКС сложился консенсус относительно идеи BRICS Bridge, поскольку проект не вошел в итоговые документы Делового совета и саммита БРИКС в Казани, предупредил Михайлишин.
Решение BIS о выходе из mBridge могло быть принято под политическим давлением, поскольку проект способен повлиять на расклад сил на рынке международных расчетов, а положительный опыт построения такой платформы может быть позаимствован странами, находящимися под санкциями, допускает председатель комиссии по цифровым финансовым активам Торгово-промышленной палаты России Олег Ушаков.
Мотивация BIS хотя и неочевидна, но, скорее всего, политическая и имиджевая составляющие в решении присутствуют, считает управляющий партнер юрфирмы Skif Consulting Дмитрий Демиденко: "Заявки на создание альтернативной системы расчетов воспринимаются как некое фрондирование (недовольство. – "Ведомости") и вызов институтам, которые доминировали в течение десятков лет. Не все готовы ассоциироваться с такой революцией, тем более на фоне других происходящих геополитических потрясений".
По мнению Ушакова, проекты вроде mBridge могут стать реальной альтернативой привычной системе расчетов, но переход к ним может осуществляться постепенно. Вряд ли потенциал mBridge может быть реализован в ближайшее время, согласен Демиденко, потому что в проект вовлечено слишком много "разноплановых" игроков со своими интересами, которые надо учесть и согласовать. Он ожидает практической реализации проекта не раньше чем через 4-6 лет.
Артем Кульша