Наиболее динамично развивающимися направлениями взаимодействия в БРИКС в период российского председательства в 2024 году стали совершенствование институциональных рамок объединения и развитие альтернативных каналов трансграничных расчетов
Выбор первого трека обусловлен необходимостью поддержания эффективности работы БРИКС на фоне начавшегося в 2024 году расширения и возросшим интересом стран Глобального Юга к группе. Развитие второго трека в первую очередь связано с введением санкций в отношении России в платежной сфере и растущим запросом стран-участниц на создание независимых каналов международных платежей.
С 1 января 2024 года полноправными членами БРИКС стали Эфиопия, Египет, Иран, ОАЭ и Саудовская Аравия1. Почти 20 государств подали официальные заявки на присоединение к БРИКС в 2024 году. С учетом изъявивших желание вступить в БРИКС в качестве полноправного члена общее число государств, заинтересованных в укреплении связей с организацией, приблизилось к 40.
Тем не менее, вследствие разнородности поданных заявок и необходимости интеграции ранее присоединившихся членов в ходе XVI саммита БРИКС в Казани был согласован непубличный список из 13 стран, которым по итогам года планируется предоставить новый статус — государство-партнер. По состоянию на начало ноября планы вступления в БРИКС в таком качестве подтвердили представители Казахстана, Беларуси и Кубы. Статус государства-партнера предоставляется только после получения официальных подтверждений со стороны приглашенных государств.
Принципы работы БРИКС и интересы стран-участниц
Группа БРИКС возникла как неформальное объединение быстрорастущих экономик в середине 2000-х годов и позднее оформилась как межправительственная организация, объединяющая ведущие развивающиеся страны из ключевых регионов мира.
Поскольку страны БРИКС имеют разные темпы экономического развития, различные политические системы и уникальную для каждого участника социокультурную среду, динамика интеграционных процессов в группе естественным образом ограничена. Учитывая данный фактор, страны — члены БРИКС осознанно очертили пределы возможной интеграции и обозначили приоритетные сферы сотрудничества, строго отвечающие интересам всех вовлеченных сторон.
В связи с этим БРИКС имеет специфическую институциональную структуру, лишенную руководящих наднациональных органов, а взаимодействие между странами осуществляется на координационной основе, что позволяет им сохранять полную автономию в принятии решений на национальном и международном уровнях.
Так, механизм ротационного председательства предполагает, что за формирование и реализацию повестки объединения поочередно отвечают профильные национальные органы стран-членов при координирующей роли национальных органов страны-председателя, которые в течение всего периода председательства выступают в качестве секретариата БРИКС. Новый банк развития и Деловой совет БРИКС являются единственными постоянно действующими институтами БРИКС.
Страна-председатель определяет годовую повестку БРИКС на основе устоявшихся в рамках объединения направлений сотрудничества, а также дополняет ее собственными инициативами, формируемыми с учетом национальных интересов.
Преемственность и новые подходы российского председательства
Институциональный и платежный треки межгосударственного взаимодействия находились в фокусе внимания БРИКС и в ходе предыдущих председательств, однако были приоритизированы Россией и выведены на новый уровень проработки и развития в 2024 году.
Так, по итогам председательства ЮАР в 2023 году страны — члены БРИКС согласились развивать сотрудничество в платежной сфере в целях стимулирования внутригрупповой торговли и укрепления инвестиционного партнерства, а также приветствовали обмен опытом между странами — членами БРИКС в области платежной инфраструктуры, включая в том числе объединение трансграничных платежных систем. В Йоханнесбургской декларации 2023 года содержится поручение министрам финансов и председателям центральных банков БРИКС подготовить доклад об использовании национальных валют, платежных инструментов и платформ в международной торговле лидерам объединения к следующему саммиту.
Внимание стран — членов БРИКС к трансграничным платежным инициативам во многом обусловлено растущим товарооборотом между ними.
По данным Банка России, торговый оборот России с партнерами по БРИКС (до расширения) достиг в 2023 году рекордных 294 млрд долларов, составив 41,4% всей внешней торговли страны.
Данный показатель увеличился в 2,4 раза в сравнении с периодом 2019–2020 годы. При этом доля доллара во взаимных расчетах стран БРИКС составляет 28,8%, в то время как основная часть операций проводится в национальных валютах. На страны БРИКС и заинтересованные в присоединении государства также приходится значительная (по ключевым позициям — более половины) доля мирового экспорта полезных ископаемых и продовольствия.
Рост товарооборота между странами-участницами в совокупности с санкционными ограничениями в платежной сфере в отношении отдельных членов (Россия, Иран) повышают спрос внутри БРИКС на создание инструментов для независимых трансграничных расчетов.
В 2023 году страны-члены также достигли консенсуса по базовым принципам расширения БРИКС, которые предполагают введение категории «государство-партнер» — в Йоханнесбурге министрам иностранных дел стран — членов БРИКС было поручено развить формат государств-партеров и составить возможный список таких стран к следующему саммиту.
На фоне растущего интереса стран Глобального Юга к БРИКС в 2024 году действующие страны-члены приняли решение взять паузу в расширении группы, чтобы интегрировать недавно присоединившиеся государства. Такое решение было направлено на предотвращение разбалансировки повестки организации из-за столкновения разнонаправленных интересов потенциальных кандидатов в члены БРИКС. На данном этапе выстраивается трехуровневневая модель взаимодействия: 1) государство-член; 2) государство-партнер; 3) страны, участвующие в работе БРИКС в формате «аутрич». В Казанской декларации по итогам российского председательства страны-члены подтвердили намерение продолжать институциональное развитие группы.
Развитие альтернативной платежной инфраструктуры
Платежный трек занял центральное место в председательстве России в БРИКС в связи с международными санкциями, введенными в отношении российского финансового сектора в 2022–2024 годах. Прямые санкции в отношении российских организаций и угроза применения вторичных санкций в отношении их зарубежных партнеров закрыли существовавшие ранее каналы международных платежей, что, в свою очередь, потребовало создания новых, независимых от действий западных регуляторов платежных инструментов для сохранения внешнеэкономических связей страны.
В период с 2022-го по 2024 год Национальная система платежных карт (НСПК, оператор российской платежной системы «Мир», операционный и платежный клиринговый центр Системы быстрых платежей Банка России), Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС), а также все крупные российские банки планомерно включались в санкционные списки США и/или ЕС, что существенно затруднило проведение трансграничных платежей для российских компаний. Многие из ключевых российских банков также были отключены от SWIFT.
Объективные потребности страны в поддержании международных экономических связей предопределили трансформацию России в основного проводника платежной повестки БРИКС. Для достижения поставленных на данном направлении целей в 2024 году были проведены в общей сложности восемь встреч на уровне руководства министерств финансов и центральных банков стран-членов, а также серия непубличных встреч профильных рабочих групп.
Ключевыми результатами российского председательства в платежной сфере стали:
трансграничная платежная инициатива БРИКС (BRICS Cross-Border Payment Initiative);
концепция платформы для трансграничных платежей BRICS Bridge;
реализуемые на площадке Делового совета БРИКС проекты по созданию альтернативных каналов международных платежей: платежная система BRICS Pay, децентрализованная система с собственной расчетно-платежной единицей UNIT, а также децентрализованная трансграничная система передачи финансовых сообщений DCMS.
Итоги работы на платежном треке были зафиксированы в Докладе по совершенствованию международной валютно-финансовой системы, подготовленном Минфином России и Банком России совместно с консалтинговой компанией «Яков и Партнеры», в отчете Делового совета БРИКС, а основные выводы и практические рекомендации на 2025 год содержатся в Казанской декларации, принятой по итогам XVI саммита объединения.
BRICS Cross-Border Payment Initiative (BCBPI)
BCBPI представляет собой набор общих подходов стран БРИКС к развитию взаимодействия в платежной сфере, направленный на создание новой наднациональной платежной инфраструктуры. Инициатива разработана Банком России и представлена центральным банкам стран БРИКС, после чего одобрена лидерами стран-членов и включена в Казанскую декларацию.
Ключевыми задачами BCBPI являются:
ускорение и упрощение трансграничных платежей между странами — членами БРИКС;
разработка общих правил и регулирования, повышение прозрачности платежей;
поддержка инноваций путем предоставления новых инструментов для финансовых институтов;
увеличение доли национальных валют в трансграничных расчетах;
повышение совместимости национальной платежной инфраструктуры стран — членов БРИКС.
Подготовленный Рабочей группой БРИКС по сотрудничеству в платежной сфере и одобренный министрами финансов и главами центральных банков БРИКС документ «Введение в Трансграничную платежную инициативу БРИКС» в рамках выполнения поручений Йоханнесбургской декларации был представлен главам государств на саммите БРИКС в Казани в закрытом формате.
BRICS Bridge
В 2024 году представители Минфина России и Банка России совместно с зарубежными коллегами сформулировали концепцию наднациональной платежной платформы BRICS Bridge. Несмотря на преимущественно закрытый характер работы по проекту (в том числе при подведении результатов), некоторые параметры разрабатываемой системы были представлены публике в октябре 2024 года.
BRICS Bridge — это проект международной платежной системы, в которую будет включен механизм передачи финансовых сообщений и функционирование которой не будет зависеть от банковской инфраструктуры и существующих систем передачи финансовых сообщений, включая SWIFT. В ее основе будут лежать цифровые финансовые активы, выпускаемые центральными банками и привязанные к национальным валютам стран — членов БРИКС.
Проект находится на ранней стадии разработки — в настоящее время согласовываются его общая концепция, механизмы расчетов и списки потенциальных участников. В дополнение к технической и организационной работе, необходимой для запуска платформы, потребуется также внесение соответствующих изменений в национальное законодательство стран — членов БРИКС.
Доклад об итогах работы над проектом BRICS Bridge был представлен главами финансовых ведомств лидерам государств на саммите БРИКС в Казани в закрытом формате — поручение о его подготовке было зафиксировано в Йоханнесбургской декларации в 2023 году.
BRICS Pay
Проект BRICS Pay развивается отдельно от реализуемых государственными органами стран-участниц инициатив в сфере трансграничных расчетов — его обсуждение ведется в рамках встреч рабочих групп Делового совета БРИКС. BRICS Pay позиционируется как децентрализованная мультивалютная цифровая система международных платежей. В случае запуска система позволит осуществлять C2B- и B2B-переводы в странах БРИКС.
C2B-функционал BRICS Pay позволит иностранным туристам в России и российским туристам за рубежом оплачивать товары и услуги безналичным способом, не оформляя счет и банковскую карту в стране пребывания. К сервису (на сайте или в мобильном приложении) можно подключить карту одной из международных платежных систем (Mastercard, Visa, «МИР», RuPay, UnionPay и пр.), оплата будет происходить с помощью QR-кода. Пилотное тестирование C2B-функционала BRICS Pay прошло на Деловом форуме БРИКС в Москве в октябре 2024 года.
B2B-функционал BRICS Pay, предусматривающий возможность осуществления международных платежей для бизнеса, находится в стадии разработки. Предполагается, что BRICS Pay будет выступать в качестве платежного шлюза, к которому будут подключены существующие платежные каналы, включая SWIFT, СПФС, системы быстрых платежей, криптовалюты и цифровые валюты центральных банков. Система, в свою очередь, после получения запроса на перевод из одной юрисдикции в другую будет подбирать наиболее оптимальный маршрут для проведения транзакции из доступных.
Децентрализованная трансграничная система передачи финансовых сообщений (Decentralized Cross-border Messaging System, DCMS)
Проект начал разрабатываться Центром технологий распределенного реестра Санкт-Петербургского государственного университета в 2019 году, с 2024 года его разработка ведется при содействии Целевой группы по платежам и финансовым технологиям Делового совета БРИКС.
Проект представляет собой универсальную систему передачи финансовых сообщений с открытым исходным кодом, в основе которой лежит технология распределенного реестра. По заявлениям разработчиков, с помощью DCMS можно будет передавать финансовые сообщения в SWIFT-формате для переводов в любой валюте, включая цифровые валюты центральных банков, без риска отключения участников от системы под воздействием внешнего участника (например, регулятора).
Отдельные элементы DCMS уже прошли тестирование на площадке РСПП, в настоящее время готовится полномасштабный запуск системы в ряде российских и зарубежных банков.
UNIT
UNIT — это децентрализованная платежная экосистема, разрабатываемая под эгидой Международного научно-исследовательского института проблем управления. Концепция проекта также выстроена вокруг блокчейн-платформы, в рамках которой ее участники эмитируют и обменивают расчетные единицы UNT с привязкой к золоту (40% стоимости UNT) и корзине национальных валют стран БРИКС (60% стоимости). В настоящее время определен круг потенциальных технологических партнеров в России и за рубежом, ведется диалог с регуляторами стран — членов БРИКС.
1. Согласно заявлению заместителя министра иностранных дел Российской Федерации С. Рябкова по результатам XVI саммита БРИКС в Казани, Саудовская Аравия в настоящий момент участвует в работе объединения в качестве приглашенной страны.