Центробанк предписал коммерческим банкам ускорить исполнение мероприятий, направленных на борьбу с мошенниками. Со следующего года крупные финорганизации будут обязаны за один час вносить реквизиты злоумышленников из «черного списка» ЦБ и в свои внутренние базы данных для блокировки денежных переводов. У средних и крупных банков на выполнение таких операций будет три часа.
-Банк России установил время, в течение которого кредитные организации будут вносить реквизиты злоумышленников, поступившие из базы данных регулятора, в собственные системы противодействия подозрительным операциям. Это позволит уменьшить количество новых переводов на счета мошенников, — сообщила пресс-служба ЦБ.
В качестве подготовки Центробанк установил для крупных банков срок в два часа уже с 22 ноября.
Кроме того, теперь банки должны точнее предоставлять информацию о возможных мошеннических операциях, в том числе правоохранительным органам. В частности, банкиры сами должны будут установить, совершалась операция без добровольного согласия клиента или нет. После этого в течение одного рабочего дня банк должен будет ответить ЦБ, признает ли он такой перевод мошенническим. Это поможет полиции в расследовании.
Как пояснил «Российской газете» аналитик ФГ «Финам» Игорь Додонов, эта мера должна быть действенной, поскольку снижается вероятность, что жертва мошенников успеет перечислить деньги на их счет. -Если деньги были перечислены на счет, который находится в базе ЦБ, то жертва мошенников сможет получить их назад, — напомнил эксперт.
По словам Додонова, мошенники чаще выбирают мелкие банки, поскольку крупные имеют возможность устанавливать более дорогие и эффективные системы противодействия мошенникам, и вероятность успешности мошеннических действий в них меньше.
Нерасторопность ряда банков снижала эффективность работы ЦБ по созданию и наполнению базы данных о случаях и попытках денежных переводов мошенниками, отметил доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко.
-Внедрение любых новых мер в сфере безопасности и защиты людей требует от банков дополнительных затрат, и не везде организация этой работы проходит гладко. Банк России подал недвусмысленный сигнал о том, что противодействие переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, — это приоритетная задача для всех банков, — сказал он.
4,8 млрд рублей достигла общая сумма, которую удалось похитить мошенникам у россиян во втором квартале 2024 года
Чем быстрее МВД и сами банки будут передавать в ЦБ сведения об активности мошенников, тем оперативнее будет пополняться «черный список», и тем скорее счета преступников будут блокироваться по всей российской банковской системе, добавил эксперт.
-После того, как этот механизм будет отлажен, мошенникам придется чаще менять счета и привлекать больше подставных лиц — дроперов, которые передают свои банковские карты аферистам. По ним сейчас обсуждаются отдельные меры, которые помогут убедить людей не сотрудничать с мошенниками. В комплексе можно ожидать значимого эффекта, — подчеркнул он.
Дроперы, или дропы — это лица, которые используют свои банковские счета или другие реквизиты для получения денег, которые мошенники переводят на их счета в рамках своих преступных схем. С помощью дроперов злоумышленники заметают следы.
-Часто дропы — это молодые люди, которых впутали в противоправные действия. Им нужно разъяснять последствия соучастия в преступлениях, а их счета подлежат блокировке. И чем быстрее, тем лучше, — заключил Петр Щербаченко.