В середине июня Московская биржа и её дочерние структуры, включая НКЦ и НРД, оказались под воздействием нового пакета санкций, что вынудило площадку прекратить торги в долларах и евро.
Фото: Om1.ru
Это решение стало причиной значительного изменения курса валют в банковских обменниках, делая приобретение иностранной валюты невыгодным для населения. В результате, единственным объективным источником информации о курсе валют остался ежедневный отчет, публикуемый Банком России.
На самом деле, финансовый сектор заранее готовился к подобным мерам и постепенно исключал из своего ассортимента финансовые инструменты, связанные с долларом и евро. Брокерские компании, которые еще два года назад активно предлагали своим клиентам инвестировать в иностранные ценные бумаги, теперь сосредоточены на внутреннем рынке. ЦБ продолжает продлевать мораторий на снятие иностранной валюты с банковских счетов, в результате чего внутри страны остались лишь инструменты для получения дохода в рублях.
Тем не менее, несмотря на существующие ограничения, у российских инвесторов всё еще есть возможность вкладывать средства в глобальные активы и получать доходность в валюте.
Перспективные варианты
Банки и брокерские компании из стран ближнего зарубежья, таких как Казахстан, Армения и Кыргызстан, продолжают открывать счета для граждан РФ, соблюдая условия санкционного режима. Этот процесс не сильно влияет на обычных россиян, за исключением необходимости пройти дополнительную комплаенс-проверку. После её успешного завершения клиенты могут открывать банковские вклады в долларах и евро, а также заводить брокерские счета для инвестирования в иностранные активы — американские, европейские и китайские ценные бумаги.
С 2022 года множество россиян перевели свои активы в Казахстан, который предлагает развитую и дружелюбную к россиянам финансовую систему. Открыть брокерский счет здесь можно онлайн, и все коммуникации ведутся на русском языке. Казахстан становится окном для Центральной Азии в глобальный рынок капитала, благодаря Международному финансовому центру «Астана» (МФЦА).
Наиболее простой и безопасный способ получения дохода в валюте — это депозиты, однако их доходность в Казахстане редко превышает 1%, что не особо привлекает инвесторов. Облигации также являются отличным инструментом для пассивного дохода, если грамотно оценить эмитента и его финансовое состояние. Особое внимание стоит уделить купонной ставке и валюте. Например, облигации материнской компании Freedom Holding Corp. имеют доходность 12% годовых в долларах с ежемесячными выплатами купонов. Если инвестировать $10,000 под такую процентную ставку, то ежемесячный доход составит $100.
Самый высокий доход, но и более рискованный, дают инвестиции в акции международных компаний. Хотя бумаги в долгосрочной перспективе растут быстрее других активов, они сопряжены с рисками, связанными с волатильностью фондового рынка, особенно на коротком горизонте. Тем не менее можно рассмотреть инвестиции в дивидендные компании. К примеру, телекоммуникационная компания AT&T выплачивает дивиденды до 6%, Coca-Cola — около 3–4%, что дополнительно увеличивает доход от вложений.
В Казахстане есть несколько крупных брокеров, которые предлагают доступ не только к местным биржам, но и к ведущим мировым торговым площадкам. Например, Freedom Finance Global, Halyk Finance и Jusan Invest.
Таким образом, несмотря на санкционные ограничения и изменения в финансовой системе внутри России, у инвесторов по-прежнему остаются доступные пути для получения доходности в валюте. Использование брокерских услуг стран ближнего зарубежья, таких как Казахстан, позволяет не только сохранить активы, но и диверсифицировать инвестиции, оставаясь в глобальной финансовой системе. Это становится особенно актуально для тех, кто стремится защитить свой капитал от нестабильности рубля и воспользоваться международными возможностями для роста.