Банки США могут заблокировать счета своим клиентам при попытке воспользоваться их услугами из России. Американские кредитные организации вычисляют российских клиентов по IP-адресам, сообщает РБК со ссылкой на юристов.
«У нас есть несколько случаев, когда американские банки при попытках провести транзакции из России (то есть с использованием российского IP-адреса) блокировали счета клиентам», — рассказал старший M&A-юрист ASB Consulting Group Дмитрий Дорошко. По его словам, такие случаи фиксируются последние полтора года.
Юридическая организация Pen & Paper уже с конца прошлого года наблюдает рост подобных случаев. Там отмечают рост блокировок и отказов в банковском обслуживании российских клиентов. Такая практика — еще одно проявление тяготения банков к чрезмерному соблюдению санкционных требований, считают в организации.
По словам руководителя из адвокатского бюро КИАП Дениса Примакова, блокировки по российскому IP осуществляются на основании исполнительного приказа №14071 и разъяснений OFAC от марта 2022 года, которые устанавливают запрет на оказание юридических и финансовых услуг лицам, находящимся на территории РФ. Это связано с тем, что санкционное законодательство базируется на понятии «лица в России»,
Ранее на этой неделе Банк России аннулировал лицензию на банковские операции Америкэн Экспресс Банка, «дочки» платежной системы American Express в России. Организация подала заявление о добровольной сдаче лицензии в День независимости США, 4 июля.