Этот материал будет полезен читателям, которые интересуются, в каком банке выгодно взять ипотеку для покупки квартиры на первичном рынке.
Bankiros.ru составил нерекламный рейтинг ипотеки на первичном рынке за апрель.
Средняя сумма ипотеки по нельготным программам в марте 2024 года выросла с 2,9 до 3,1 миллиона рублей по сравнению с январем, по данным Bankiros.ru. Средний срок составляет 184 месяца (около 15 лет).
Поэтому для рейтинга мы анализировали ипотеку на сумму 3 миллиона рублей и сроком на 15 лет.
При отборе ипотечных кредитов мы также учитывали:
- ставки по продукту;
- наличие допуслуг, которые влияют на стоимость кредита;
- возраст заемщика;
- требование к регистрации заемщика и многое другое.
В рейтинг мы включили кредиты на новостройки и строящееся жилье. В него не вошли ипотечные продукты, по которым не была указана максимальная процентная ставка.
Где выгодно оформить ипотеку и стать обладателям жилья узнаете в новом нерекламном рейтинге Bankiros.ru.
1. Ипотека Новостройка от РНКБ
Первоначальный взнос от 20%. Ставка ниже для зарплатных клиентов и при оформлении страховки.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 15,1% | 100 баллов |
Максимальная ставка | 19,6% | 80 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | есть | Не оценивается |
Первоначальный взнос | от 20% | 15 баллов |
Категория недвижимости | Новостройка | Не оценивается |
Принятие решения банком | до 3 дней | 5 баллов |
Возраст заемщика | от 18 до 75 лет | 5 баллов |
Страхование, кроме имущественного | влияет на ставку | 3 балла |
Наличие собственности | не нужно | 5 баллов |
Регистрация в регионе оформления кредита | Постоянная, постоянная в регионе обращения | минус 4 балла |
Регионы выдачи | в крупных регионах | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 209 баллов | |
2. Ипотека Квартира в новостройке от Банка «ДОМ.РФ»
Оформление страховки влияет на ставку. Есть скидка для зарплатных клиентов.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 16,5 | 70 баллов |
Максимальная ставка | 19,5 | 90 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | есть | не оценивается |
Первоначальный взнос | от 15% | 20 баллов |
Категория недвижимости | Новостройка | Не оценивается |
Принятие решения банком | Решение день в день | 7 баллов |
Возраст заемщика | от 21 до 70 лет | 5 баллов |
Страхование, кроме имущественного | влияет на ставку | 3 балла |
Наличие собственности | не нужно | 5 баллов |
Регистрация в регионе оформления кредита | требуется временная или постоянная | минус 4 балла |
Регионы выдачи | в крупных регионах | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 196 баллов | |
Оформить заявку можно здесь.
3. Ипотека Квартира в новостройке от УБРиРа
Есть скидка для зарплатных клиентов и при оформлении страховки. Первоначальный взнос от 20%.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 15,5% | 90 баллов |
Максимальная ставка | 20,5% | 70 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | есть | Не оценивается |
Первоначальный взнос | от 20% | 15 баллов |
Категория недвижимости | Новостройка, дом | Не оценивается |
Принятие решения банком | Решение день в день | 7 баллов |
Возраст заемщика | от 19 до 75 лет | 5 баллов |
Страхование, кроме имущественного | ставка выше при отказе от страховки | 3 балла |
Наличие собственности | не нужно | 5 баллов |
Регистрация в регионе оформления кредита | нужна временная или постоянная | минус 4 балла |
Регионы выдачи | во многих регионах | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 191 балл | |
Оформить заявку можно здесь.
4. Ипотека Строящееся жилье от «Всероссийского Банка Развития Регионов»
Первоначальный взнос от 15%. Страхование влияет на ставку
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 18,7% | 30 баллов |
Максимальная ставка | 19,4% | 100 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | нет | Не оценивается |
Первоначальный взнос | от 15% | 20 баллов |
Категория недвижимости | Новостройка, гараж | Не оценивается |
Принятие решения банком | Решение до 3 дней | 5 баллов |
Возраст заемщика | от 21 до 65 лет | 4 балла |
Страхование, кроме имущественного | влияет на ставку | 3 балла |
Наличие собственности | не нужно | 5 баллов |
Регистрация в регионе оформления кредита | Постоянная, постоянная в регионе обращения | минус 4 балла |
Регионы выдачи | во многих регионах | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 163 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
5. Ипотека Новостройка от Банка «Санкт-Петербург»
Ставка ниже, если первоначальный взнос будет от 20%.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 16,4% | 80 баллов |
Максимальная ставка | 22,8% | 50 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | есть | Не оценивается |
Первоначальный взнос | от 15% | 20 баллов |
Категория недвижимости | новостройка | Не оценивается |
Принятие решения банком | до недели | 4 балла |
Возраст заемщика | от 18 до 70 лет | 5 баллов |
Страхование, кроме имущественного | влияет на ставку | 3 балла |
Наличие собственности | не нужно | 5 баллов |
Регистрация в регионе оформления кредита | постоянная или временная | минус 4 балла |
Регионы выдачи | в некоторых регионах | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 163 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
6. Ипотека Новостройки от Банка «Уралсиб»
Первоначальный взнос от 15%. Страховка влияет на ставку.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 16,9% | 60 баллов |
Максимальная ставка | 25,5% | 40 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | есть | Не оценивается |
Первоначальный взнос | от 15% | 20 баллов |
Категория недвижимости | новостройка, дом | Не оценивается |
Принятие решения банком | до трех дней | 5 баллов |
Возраст заемщика | от 21 до 70 лет | 5 баллов |
Страхование, кроме имущественного | влияет на ставку | 3 балла |
Наличие собственности | не нужно | 5 баллов |
Регистрация в регионе оформления кредита | временная или постоянная | минус 4 балла |
Регионы выдачи | во многих регионах | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 134 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
7. Ипотека Кредит на приобретение строящегося жилья от «Фора-Банка»
Первоначальный взнос от 15%. Оформление страховки влияет на ставку.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 17,2% | 50 баллов |
Максимальная ставка | 25,7% | 30 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | нет | Не оценивается |
Первоначальный взнос | от 15% | 20 баллов |
Категория недвижимости | Новостройка | Не оценивается |
Принятие решения банком | Решение до 3 дней | 5 баллов |
Возраст заемщика | от 21 до 70 лет | 5 баллов |
Страхование, кроме имущественного | влияет на ставку | 3 балла |
Наличие собственности | не нужно | 5 баллов |
Регистрация в регионе оформления кредита | временная или постоянная | минус 4 балла |
Регионы выдачи | в некоторых регионах | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 114 баллов | |
Оформить заявку можно здесь.
8. Ипотека Новостройка от «Левобережного»
Ставка выше, если первоначальный взнос меньше 20% Страхование влияет на ставку.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 20,2% | 20 баллов |
Максимальная ставка | 21,2% | 60 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | нет | Не оценивается |
Первоначальный взнос | от 15% | 20 баллов |
Категория недвижимости | Новостройка | Не оценивается |
Принятие решения банком | Решение до 3 дней | 5 баллов |
Возраст заемщика | от 21 до 65 лет | 4 балла |
Страхование, кроме имущественного | влияет на ставку | 3 балла |
Наличие собственности | не нужно | 5 баллов |
Регистрация в регионе оформления кредита | временная или постоянная | минус 4 балла |
Регионы выдачи | в некоторых регионах | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 113 баллов | |
Оформить заявку можно здесь.
9. Ипотека Квартира от «Примсоцбанка»
Ставка выше при отказе от страховки. Первоначальный взнос от 20%.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 17,5% | 40 баллов |
Максимальная ставка | 28,6% | 10 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | нет | Не оценивается |
Первоначальный взнос | от 20% | 15 баллов |
Категория недвижимости | Новостройка, вторичка | Не оценивается |
Принятие решения банком | Решение до 3 дней | 5 баллов |
Возраст заемщика | от 18 до 65 лет | 4 балла |
Страхование, кроме имущественного | влияет на ставку | 3 балла |
Наличие собственности | не нужно | 5 баллов |
Регистрация в регионе оформления кредита | временная или постоянная | минус 4 балла |
Регионы выдачи | в некоторых регионах | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 78 баллов | |
Оформить заявку можно здесь.
10. Ипотека Новостройка от «Таврического»
Первоначальный взнос от 15%. Не требуется регистрация.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 20,9% | 10 баллов |
Максимальная ставка | 27,1% | 20 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | есть | Не оценивается |
Первоначальный взнос | от 15% | 20 баллов |
Категория недвижимости | Новостройка | Не оценивается |
Принятие решения банком | до 3 дней | 5 баллов |
Возраст заемщика | от 20 до 65 лет | 4 балла |
Страхование, кроме имущественного | влияет на ставку | 3 балла |
Наличие собственности | не нужно | 5 баллов |
Регистрация в регионе оформления кредита | Не требуется | 0 баллов |
Регионы выдачи | в нескольких регионах | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 67 баллов | |
Оформить заявку можно здесь.
Больше ипотечных кредитов на новостройку здесь
В нерекламный рейтинг вошли продукты, размещенные на Bankiros.ru.
Что в итоге:
- Первоначальный взнос от 15% есть в банках «ДОМ.РФ», ВБРР, «Санкт-Петербург», «Уралсиб», «Фора-Банка», «Левобережный», «Таврический»;
- Льготные условия для зарплатных клиентов есть у РНКБ, «ДОМ.РФ», УБРиР, «Санкт-Петербург», Уралсиб, «Таврический»;
- Регистрация не требуется только в банке «Таврический»;
- Во всех банках оформление страховки влияет на ставку;
- Подобрать ипотеку на недвижимость можно на нашем сайте;
- Если вам нужны программы с господдержкой, то выбрать льготную ипотеку можно тут.
Источник: Bankiros.ru