Большие деньги любят большую тишину

Управляющие деньгами российских мультимиллионеров в эпоху перемен, санкций и внезапностей — в четвертом ежегодном рейтинге руководителей российского сегмента private banking

Отечественный private banking (PB), очевидно, следует тенденциям, характерным для всего банковского рынка — адаптация к санкционному режиму и ограничениям, локализация, инвестирование и сбережения (прежде всего внутри страны либо в дружественных юрисдикциях), переориентация на новые сегменты рынков и инструменты. И, конечно же, нельзя не отметить, что фраза «деньги любят тишину» в последние два года приобрела дополнительный смысл для банковского рынка, особенно для этого сегмента. Клиенты хотят соблюдения большей конфиденциальности по своим данным, транзакциям, объектам инвестирования и инструментам, в том числе вполне обосновано опасаясь санкционных действий против своих активов. Но и топ-менеджмент банков, в том числе руководители подразделений по работе с состоятельными клиентами, тоже стали стараться закрывать значительную часть информации о себе, о своем статусе в банке, компетенциях и полномочиях. Тем не менее мы смогли продолжить рейтинговать заметных, успешных и публичных руководителей PB.

После 2022 года банки реструктурируют разные варианты услуг для состоятельных клиентов, в том числе по работе с зарубежными активами. Все меньше предлагаются варианты, связанные с недружественными юрисдикциями. Вырос интерес к альтернативным инвестициям, в том числе инструментам, связанным с российским рынком недвижимости или с аналогичными инструментами дружественных стран, с золотом и драгметаллами. Дефицита инструментов инвестирования на этом сегменте клиентского рынка не наблюдается. Однако остается нерешенной проблема переводов и транзакций, к сожалению, она даже усугубляется. И от того, состоятельный клиент или «стандартный», доступность переводов за рубеж, оперативность таких решений не зависит: для всех это стало дороже, сложнее, рискованнее.

Не можем не отметить, как «молодеет» клиентская база private banking. Сейчас идет перераспределение среднего возраста у состоятельных клиентов. Растет доля более молодых и предъявляющих другие требования к премиум-обслуживанию клиентов. Для таких клиентов гораздо меньшее значение имеют офисы (их формат, «солидность» и т.п.), на первый план выходит удобство онлайн-обслуживания. Хотя, конечно, физическое место нахождения подразделения PB — значимый фактор для клиентов (журнал «Банковское обозрение» делал в конце 2023 года обзор пяти офисов московских подразделений PB).

Но банкам и руководителям сегмента PB важно активно развивать цифровые платформы, предоставляя клиентам возможность осуществлять операции и взаимодействовать с банком в любое время и в любом месте. Это позволяет сохранить качество и уровень обслуживания, несмотря на изменения в предпочтениях и потребностях клиентов.

Как составлялся рейтинг

Особенность составления четвертого рейтинга лидеров российского private banking состоит в том, что методика прежде всего оценивает не масштабы подразделения и не количественные параметры клиентской базы, а самих руководителей, их опыт и то, каких успехов они добились за годы работы в текущей должности, их роль как кураторов подразделений, визионеров и энтузиастов развития услуг для состоятельных клиентов своих банков. Именно поэтому в числе оцениваемых факторов в методике есть в том числе такой критерий, как присутствие руководителя в медийном пространстве. Оценка успехов руководителя на его должности также основана на динамике клиентской базы и объеме капитала его клиентов.

Активность руководителя позволяет оценить введение новых продуктов и услуг, запуск совместных проектов и маркетинговых инициатив под его руководством. Активные руководители не только способствуют развитию подразделения, но и создают собственное сообщество, объединяющее клиентов по общим интересам, и предоставляют возможность установить и расширить сеть полезных контактов.

Для составления рейтинга решено было взять за основу следующие критерии:

• стаж и опыт работы руководителем, т.е. профессионализм не только на финансовом рынке в целом, но и в сегменте PB;
• результаты работы в текущей должности — запуски новых проектов, изменения в подразделении под руководством топ-менеджера;
• медийную активность топ-менеджера, т.е. как руководитель представляет себя и услуги своей финансовой организации в медиапространстве;
• базовые показатели динамики количества клиентов и объема капитала подразделения, в котором на момент составления рейтинга работает руководитель.

Сфера private banking во всем мире традиционно является непубличной, поэтому некоторые банки были не готовы предоставить составителям рейтинга необходимые сведения не только по приросту клиентов и портфеля, но порой и по личности самого руководителя. Кроме того, с февраля 2022 года в силу известных причин российские банки резко сократили объем доступной информации о своих финансовых показателях и своем менеджменте. Отчасти это связано и с тем, что в некоторых банках соответствующие подразделения еще не до конца сформированы как полноценные финансовые бутики. В связи с этим в рейтинг топ-менеджеров в основном вошли сотрудники банков, которые уже много лет занимаются направлением private banking.

В связи с ограничениями на раскрытие информации и санкционными действиями ряда стран в этом году возникли сложности с данными и со статистикой от некоторых банков. В том числе поэтому в настоящий рейтинг не вошли: руководитель направления Private Banking Абсолют Банка; директор по продажам и маркетингу инвестиционного банка «Синара», начальник департамента частно-банковского бизнеса Газпромбанка; руководители Sber Private Banking и Росбанк L’Hermitage Private Banking; управляющий директор Friedrich Wilhelm Raiffeisen российского подразделения Райффайзенбанка.

В итоговый рейтинг вошли 19 руководителей подразделений PB. Средний возраст руководителей среди участников рейтинга — 35 лет, средний стаж работы в данном сегменте — восемь лет. Наибольший стаж работы в подразделении PB — 16 лет. В рейтинге 2023 года с небольшим отрывом преобладают женщины — их 11 против восьми мужчин. Среди специальностей, которые руководители получали в высших образовательных учреждениях, лидируют «Экономика» и «Финансы и кредит». По три человека получили образование по специальностям «Юриспруденция» и «Менеджмент». Среди нестандартных для отрасли специальностей оказались «Педагогика» и «Физика».

Средний прирост числа клиентов и рост капитала в сегменте PB за 2023 год составили 29,5 и 78,5% соответственно. Руководители в 2023 году активно выпускали новые продукты — 90% банков, которые рассматривались при подготовке рейтинга, выпустили за год хотя бы один новый клиентский продукт.

#01

Алина Назарова, руководитель «А-Клуба» Альфа-Банк

Позиция в рейтинге 2023 года

#01 (-)

С 2003 года работала на различных проектах в ряде кредитных организаций, в том числе в Банке Москвы, Ипотекбанке, Росбанке. В 2010 году перешла на работу в Номос-Банк, где занимала должности советника старшего вице-президента, советника вице-президента, директора департамента регионального развития дирекции Private Banking. В мае 2013 года возглавила блок Private Banking Номос-Банка и начала курировать управление частного капитала в банке «Открытие». В 2014–2016 годах, после слияния с банком «ХМБ Открытие», сохранив за собой должности топ-менеджера, являлась руководителем «Открытие Private Banking», управляющим директором направления Private Banking банковской группы «ФК «Открытие». Направление Private Banking Альфа-Банка возглавляет с 2019 года. Досье

#01

Дмитрий Титов, Начальник управления по работе с премиальными клиентами «Private Banking ВТБ»

Позиция в рейтинге 2023 года

-

Работает в банковской сфере более 15 лет, занимал руководящие должности в Citybank, Raiffeisen Bank, Uniastrum Bank (группа Bank of Cyprus), СберБанк Премьер.

В 2013 году перешел в группу ВТБ в качестве управляющего директора направления Private Banking Банка Москвы. В 2016-м назначен заместителем начальника управления Private Banking ВТБ, а в 2021-м возглавил управление.

В 2021 году окончил программу МВА МГУ им. Ломоносова по направлению «Стратегический менеджмент».

#02

Евгений Сафонов, Директор департамента частного капитала Промсвязьбанка

Позиция в рейтинге 2023 года

#04 (

2)

Окончил Государственный академический университет гуманитарных наук по специальности «Философия» и Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации по специальности «Банковское дело». С 2008 по 2010 год был начальником отдела развития банковских и инвестиционных услуг в Московском Банке Реконструкции и Развития. Затем работал с премиум-клиентами в ВТБ и Бинбанке. С 2011 до 2020 года работал в департаментах развития бизнеса банков «КИТ Финанс Инвестиционный банк», «Абсолют», «Интеза», а затем был назначен руководителем департамента частного капитала Промсвязьбанка. Досье

#03

Александр Икрянников, Руководитель Private Banking «Дом.РФ»

Позиция в рейтинге 2023 года

-

Опыт работы более 20 лет в банковском секторе в российских и иностранных банках (Росбанк, БКС, Ситибанк). В сегменте Private Banking работает более 15 лет.

#03

Анастасия Агафонова, Руководитель департамента по работе с состоятельными семьями Банка Уралсиб

Позиция в рейтинге 2023 года

#07 (

4)

Окончила Томский государственный университет по специальности «Математика». В индустрии финансов работает с 2004 года. Накоплен большой опыт в страховании и банковской сфере. Более 10 лет проработала в Ситибанке, управляя различными клиентскими подразделениями. В «Уралсиб» пришла в 2019 году на должность директора Московской территориальной дирекции (сеть отделений Москвы и Московской области). Весной 2021 года возглавила департамент по работе с состоятельными семьями Банка Уралсиб, в состав которого входят «УРАЛСИБ Private Bank» и «УРАЛСИБ Premium Bank». Досье

#04

Маргарита Васильева, Директор по развитию сегмента состоятельных клиентов и частного банковского обслуживания МТС Банка

Позиция в рейтинге 2023 года

#10 (

6)

Окончила Башкирский государственный университет по специальности «Экономика, бухгалтерский учет и аудит», имеет сертификат MBA, а также сертификат по общему и банковскому аудиту. Имеет опыт работы в финансовом секторе около 20 лет. Начинала карьеру в Ситибанке, где курировала ряд направлений в розничном бизнесе и CitiGold. С 2018 года возглавила подразделение по работе с состоятельными клиентами. За период ее руководства банк три года подряд был признан лучшим банком для премиальных клиентов, по версии Frank RG. С 2021 года в МТС Банке возглавляет Private & Premium Banking, а также руководит подразделением по развитию, портфелем вкладов физических лиц. Досье

#04

Елена Портнягина, Руководитель «Локо-Банк Private Banking»

Позиция в рейтинге 2023 года

#02 (

2)

Окончила Финансовую академию при правительстве РФ. С 1999 года работает в банковском секторе на руководящих должностях. В 2014 году перешла в Локо-Банк и была назначена на пост заместителя председателя правления. В «Локо-Банке» отвечает за развитие Private Banking. Досье

#05

Сергей Мальцев, Руководитель по работе с состоятельными клиентами и развитию частных капиталов Tinkoff Private

Позиция в рейтинге 2023 года

-

Более 18 лет работает в сфере персональных инвестиций и управления частным капиталом. Эксперт по рынку инвестиционных инструментов и стратегий, руководил развитием инвестиционного бизнеса в Абсолют Банке, «КИТ Финанс», СберБанке. Выпускник программы Wealth Management швейцарской школы Azek/AWM. Возглавляет команду инвестиционных консультантов и персональных банкиров, обеспечивая качественный сервис Tinkoff Private. Преподавал экономические дисциплины в Санкт-Петербургском государственном экономическом университете. Кандидат экономических наук, защитил диссертацию на тему «Секьюритизация активов на основе закрытых паевых инвестиционных фондов».

#05

Екатерина Серединская, Управляющий директор — глава Sovcombank Wealth Management

Позиция в рейтинге 2023 года

#14 (

9)

Окончила Московский педагогический университет, факультет иностранных языков. В банковской отрасли работает более 25 лет. Являлась членом правления Deutsche Bank, операционным директором банка «Зенит», а также гендиректором инвесткомпании ARUMPRO Capital. Создала брокерско-дилерскую инфраструктуру Lehman Brothers в России. Является сертифицированным финансовым консультантом. Присоединилась к команде Совкомбанка в 2019 году, сначала в должности руководителя департамента развития бизнеса, а с 2022 года возглавляет Sovcombank Wealth Management — направление по работе с привилегированными клиентами. Досье

#06

Денис Скворцов, Владелец продукта, ОТП Банк

Позиция в рейтинге 2023 года

-

В 2011–2014 годы — региональный координатор «Абсолют банк Private Banking». В 2014–2018 годы — заместитель начальника управления «Газпромбанк Private Banking». В 2018–2021 годы — начальник управления «УРАЛСИБ Premium &Private banking». С 2021 года — владелец продукта «ОТП Premium &Private banking».

#07

Ольга Пугачева, Управляющий директор PB Экспобанка

Позиция в рейтинге 2023 года

#06 (

13)

Работает в Экспобанке с 2011 года сначала как советник председателя правления, в 2012 году вошла в состав правления. В настоящее время является управляющим директором Private Banking Экспобанка. Досье

#07

Лариса Лукьянова, Руководитель PB «Цифра банка»

Позиция в рейтинге 2023 года

-

Окончила Московский финансово-промышленный университет. Опыт работы в банковской сфере — более 13 лет. Занимала руководящие должности в банке топ-15. В 2020 году перешла в «Цифра банк»* на должность руководителя проекта и занималась развитием каналов дистрибуции. С 2021 года возглавила в банке направление Private banking.

#07

Наталья Пивоварова, Директор департамента Private Banking банка «Санкт-Петербург»

Позиция в рейтинге 2023 года

-

С сентября 1996 года по март 2008-го работала в Промышленно-строительном банке (с июня 2007 года — переименован в Банк ВТБ Северо-Запад). С марта 2008 года — в БСПБ. До февраля 2023 года — заместитель директора департамента Private Banking.

#08

Александр Руденко, глава департамента персонального банковского обслуживания банка «ЗЕНИТ» («ЗЕНИТ Private Banking»)

Позиция в рейтинге 2023 года

-

Имеет высшее образование в области экономики. Специалист в области антикризисного управления. Начинал карьеру в Альфа-Банке, работал на различных руководящих позициях в Газпромбанке, «ФК Открытие», Промсвязьбанке и Азиатско-Тихоокеанском банке.

#09

Наталья Капинос, Директор департамента по работе с частным капиталом Россельхозбанка

Позиция в рейтинге 2023 года

#04 (

5)

Окончила Омский институт иностранных языков и Финансовую академию при правительстве Российской Федерации по специальности «Финансовый менеджмент». Работает в финансовой сфере более 15 лет. В 2010 году в должности директора департамента по работе с крупным частным капиталом Бинбанка организовала работу департамента, включающую развитие партнерских отношений с международными банками в области Private Banking, российскими и зарубежными инвестиционными финансовыми институтами. До перехода в Абсолют Банк возглавляла направление по работе с состоятельными клиентами в должности заместителя председателя правления в банке «КИТ Финанс». В июне 2014 года назначена заместителем председателя правления Абсолют Банка. Руководила подразделением «Абсолют Частный Банк». С февраля 2021 года — руководитель департамента Private Banking Россельхозбанка. Досье

#10

Андрей Казаков, Заместитель председателя правления Реалист Банка

Позиция в рейтинге 2023 года

#12 (

2)

Окончил Московский педагогический государственный университет им. Ленина по специальности «География и французский язык», учитель географии и французского языка, и Московский институт экономики, менеджмента и права (с 2011 года — Московский университет им. Витте) по специальности «Финансы и кредит», экономист. С 2011 года занимал руководящие должности в банках «РОСТ», ВПБ, БайкалИнвестБанк. Досье

#11

Юрий Бабин, директор департамента по работе с состоятельными клиентами МКБ

Позиция в рейтинге 2023 года

#08 (

3)

Окончил факультет экономических наук ВШЭ по специальностям «Экономика и управление на предприятии», «Государственные и муниципальные финансы». До 2007 года занимал различные должности в Группе «Никойл/Автобанк/Уралсиб», прошел путь от стажера до вице-президента, начальника управления по привлечению и обслуживанию клиентов Private Banking. Затем около 12 лет проработал в «ВТБ Private Banking», где в должности вице-президента, управляющего директора отвечал за продажи клиентам Московского региона. С 2020 года возглавляет департамент по работе с состоятельными клиентами МКБ. Досье

#12

Татьяна Иванова, Старший вице -президент, руководитель департамента по работе с состоятельными клиентами банка «Международный финансовый клуб»

Позиция в рейтинге 2023 года

#15 (

3)

Окончила Финансовую академию при Правительстве РФ по специальности «Финансы и кредит». Начала карьеру в банке «Авангард» с должности специалиста операционного отдела. С 2002 года работала персональным менеджером департамента по работе с VIP-клиентами в Росбанке. В июле 2009 года пришла в банк «Международный финансовый клуб» (МФК), где прошла путь от исполнительного директора до старшего вице-президента — директора департамента по работе с состоятельными клиентами. Досье

#13

Юлия Селивановская, Начальник управления персонального банковского обслуживания Ак БАРС Банка

Позиция в рейтинге 2023 года

-

Имеет высшее педагогическое и экономическое образование. Дополнительно обучалась в Graduate School of Stanford Business (США) и Julius Baer Private Banking (Швейцария). В банковской сфере работает с 1998 года, из них 16 лет в СберБанке. С 2013 года работает в Ак БАРС Банке по направлению Private Banking.

Методология составления рейтинга

В рейтинг включены руководители из топ-50 банков по активам по состоянию на 1 ноября 2023 года. В рейтинг не вошли руководители банков, по которым в открытых источниках составители не обнаружили информацию о направлении Private Banking, и банков, не предоставивших составителям данные о руководителе. В рейтинг входят персоны, которые работают на указанных должностях в указанных банках на момент составления рейтинга в декабре 2023 года.

Рейтинг сформирован по совокупности присвоенных баллов. При расчете итогового балла на место в рейтинге учитывались следующие показатели:

Значения показателей взвешивались и суммировались, и на основе полученного балла выстраивался итоговый рейтинг.

Скачать таблицу с рейтингом private banking

* Банки не предоставили данные по факторам «Прирост клиентской базы», «Прирост объема капитала клиентов»/«Информация о руководителе».