22 декабря под руководством полномочного представителя Президента Российской Федерации в СЗФОАлександра Гуцанасостоялось заседание межведомственной рабочей группы по противодействию незаконным финансовым операциям в Северо-Западном федеральном округе.
В повестке заседания - вопросы повышения эффективности взаимодействия налоговых и правоохранительных органов при рассмотрении материалов по криминальным банкротствам и противодействию незаконным финансовым операциям, совершаемым с использованием платежных инструментов третьих лиц.
В ходе обсуждения первого вопроса акцентировано внимание на необходимости дополнительных мер межведомственного взаимодействия контролирующих и правоохранительных органов, направленных на выявление и пресечение именно криминальных банкротств, не ставя под сомнение существование самого правового института несостоятельности, выполняющего общественно полезные функции в экономической сфере жизни общества.
«Успешное функционирование института банкротства способствует решению множества взаимосвязанных социально-экономических задач. Основной целью в межведомственной работе является защита интересов государства и наших граждан, достижение которой невозможно без фактического возмещения причиненного ущерба, с одновременным привлечением виновных лиц к ответственности», - подчеркнул полномочный представитель.
По-прежнему актуальной остается проблема совершения преступлений с использованием платежных инструментов или реквизитов третьих лиц, в том числе хищения денежных средств с банковских счетов граждан.
Меняются способы, но тактика мошенников остается прежней: граждане под психологическим воздействием добровольно переводят денежные средства или раскрывают банковские сведения, позволяющие злоумышленникам совершать хищения.
В целях повышения эффективности защиты интересов граждан и общества от подобных преступлений, в соответствии с законодательством правоохранительным органам предоставлены новые полномочия. В текущем году вступили в силу изменения в законы «О банках и банковской деятельности» и «О национальной платежной системе», предусматривающие подключение Министерства внутренних дел к автоматизированной системе Банка России. Благодаря этому правоохранительные органы смогут получать сведения о мошеннических операциях, в том числе о получателях похищенных денег в режиме онлайн.
В 2024 году вступят в силу изменения в Федеральный закон «О национальной платежной системе», направленные на усиление защиты людей от кибермошенников и повышение финансовой ответственности банков.
Александр Гуцан подчеркнул, что с учетом специфики данной сферы – наличия теневых рынков сбыта электронных средств платежей и доступа к ним, профессиональных услуг по обналичиванию денежных средств, которые имеют межрегиональный характер, правоохранительным органам важно также использовать ресурс Росфинмониторинга.
В мероприятии приняли участие руководитель межрегионального управления Росфинмониторинга по СЗФОГерман Шатский, руководители управления Генеральной прокуратуры Российской Федерации по СЗФО, представители ФНС России, правоохранительных и контрольно-надзорных органов.