Весна 2022 года застала врасплох экономику всего мира. Не обошли трудности стороной и банковский сектор. ВТБ стал одним из первых банков, который попал под санкции иностранных государств. Однако, несмотря на непростое время, компании удалось преодолеть все вызовы и сохранить доверие клиентов. Число активных розничных клиентов ВТБ в Иркутской области выросло и на текущий момент составляет более 380 тысяч человек, в сегменте СМБ — более 18 тысяч компаний. Сегодня главная цель ВТБ — стать семейным банком, обеспечить клиентов всеми возможными финансовыми услугами и сервисами для повседневных операций, а также поддержка бизнеса для эффективной деятельности и роста региональных компаний. О том, какие вопросы сегодня решает банк и о взаимодействии с акционерами и потенциальными инвесторами — в материале ИА IrkutskMedia.
Один из ведущих финансовых институтов
За последний год в финансовом секторе раскрывался лишь небольшой объем информации о деятельности банков в силу введенных ограничений. Сейчас финансовые организации начинают активнее говорить о своих результатах. ВТБ в этом вопросе не стал исключением. В частности, служба по работе с акционерами ВТБ возобновила очные встречи с акционерами, студентами и СМИ в регионах.
Встреча со СМИ. Фото: Андрей Фёдоров
Встреча со студентами. Фото: ВТБ
Как рассказал начальник управления по работе с инвесторами ВТБ, вице-президент Леонид Вакеев, 2022 год был одним из самых сложных в истории группы ВТБ. ВТБ исторически занимал очень большую долю рынка в обслуживании экспортно-импортных операций, а корпоративно-инвестиционный бизнес ВТБ активно работал на международных финансовых рынках. В связи с этим ограничения, коснувшиеся российской финансовой системы, оказали свое влияние и на деятельность ВТБ.
Финансовая структура быстро перестроилась и перешла к конструктивным действиям. Банк сохранил клиентскую базу, адаптировал продукты для всех групп клиентов под текущую ситуацию, сформировал четкий план действий по укреплению капитальной базы. Он состоит из нескольких пунктов. Прежде всего, это две допэмиссии. Первый выпуск дополнительных акций был проведен в марте этого года по закрытой подписке. Допэмиссия коснулась конвертации субординированного депозита, выданного из средств ФНБ в 2014 году, на обыкновенные акции ВТБ от ФНБ и внесения в капитал ВТБ акций банка РНКБ. Вторую допэмиссию планируется провести в ближайшее время. Участие в ней примут рыночные игроки и российские институциональные инвесторы, а акционеры, владевшие акциями ВТБ на 31 марта, смогут воспользоваться своим преимущественным правом. Планируется, что размещение дополнительных акций пройдет до конца второго квартала.
Эти шаги, по словам Леонида Вакеева, позволят банку существенно укрепить свой капитал и дадут возможность дальнейшего развития, в том числе роста активов.
Начальник управления по работе с инвесторами ВТБ, вице-президент Леонид Вакеев. Фото: Андрей Фёдоров
"Уже в конце года мы вернулись в режим прибыльной деятельности. И первый квартал этого года мы тоже начали очень активно. Чистая прибыль на начало 2023 года составила 147 млрд рублей. Но самое главное — мы сохранили своих клиентов", — подчеркнул начальник управления по работе с инвесторами ВТБ.
В ближайший год ВТБ ожидает уверенных результатов в своей работе, роста бизнеса и прибыли. Согласно прогнозам на 2023 год, кредитный портфель юридических и физических лиц вырастет примерно на 12%.
Целенаправленный рост
В свою очередь управляющий ВТБ в Иркутской области, вице-президент Александра Макарова подчеркнула, что итоги прошлого года показали, что банк в период санкций и трудностей в экономике сработал достаточно хорошо. По итогам первого квартала 2023 года кредитный портфель частных и корпоративных клиентов банка увеличился до 123,9 млрд рублей.
Управляющий ВТБ в Иркутской области, вице-президент Александра Макарова. Фото: Андрей Фёдоров
Сегодня банк продолжает активно предоставлять кредиты заемщикам. Более 35% кредитного портфеля — это кредитование с помощью программ господдержки. В этом направлении ВТБ работает с Минпромторгом, Минсельхозом и Корпорацией МСП. В 2023 году в Иркутской области банком была выдана первая промышленная ипотека. Кредит на сумму 40 млн рублей был предоставлен ООО "Монолитстрой". Льготные средства были направлены на приобретение производственных помещений в Шелехове.
"В отраслевом разрезе мы нарастили кредитный портфель компаний пищевой промышленности и сельского хозяйства, торговли, транспорта и инфраструктурного строительства, строительной отрасли. Планируем, что в этом году активизируется ипотека, акцент будет смещен на вторичное жилье, ожидаем рост интереса к индивидуальному строительству", — подчеркнула Александра Макарова.
Она также сообщила, что в розничном сегменте банк отмечает восстановление потребительской активности. Кредитный портфель физических лиц по итогам первого квартала составил 79 млрд рублей. При этом впервые доля выдачи кредитов наличными сравнялась с ипотекой, которая набирает обороты. В основном спросом у клиентов ВТБ пользуется "Семейная ипотека". Всего по итогам первого квартала 2023 года ВТБ в Иркутской области было оформлено более 650 ипотечных кредитов на 2,5 млрд рублей.
Розничные клиенты продолжают доверять банку свои сбережения — ресурсный портфель физлиц ВТБ в Иркутской области по итогам квартала увеличился до 95 млрд рублей.
"Наша стратегическая цель на ближайшую перспективу — стать семейным банком. ВТБ развивает комплексный подход в обслуживании. Для всех членов семьи различных поколений формируется удобный доступ к финансовым и государственным продуктам и сервисам, дополнительные льготы и помощь", — рассказала управляющий ВТБ в Иркутской области.
Помимо этого, банк активно поддерживает население и бизнес в период проведения специальной военной операции. Компания не увеличивала процентные ставки по кредитам. В первую очередь для ВТБ было важно не получить прибыль или извлечь какую-то выгоду, а помочь гражданам. Поэтому ставка делалась именно на поддержку клиентов. Сегодня активная клиентская база ВТБ составляет порядка 380 тысяч активных розничных клиентов и более 18 тысяч клиентов в МСБ.
Рост онлайн-сегмента
Вместе с тем все чаще пользователи предпочитают онлайн-общение с банком и регулярно совершают таким образом финансовые операции и оформляют новые продукты.
В результате аудитория ВТБ Онлайн (6+) растет: в Иркутской области число пользователей уже превысило 280 тысяч. Семь из десяти клиентов банка в регионе регулярно совершают там финансовые операции и оформляют продукты. Многие пользуются возможностью оплаты услуг без комиссии: например, в прошлом году банком была реализована возможность вносить родительскую плату за детский сад и существенно расширен список поставщиков коммунальных услуг Иркутской области для онлайн-платежей.
При этом ВТБ развивает не только "цифру". Для тех, кому важно личное общение, открываются новые офисы. В 2022 году открылись новые подразделения на улице Декабрьских Событий, в микрорайоне Юбилейный в Иркутске.
Слияние с "Открытием" и работа с акционерами
Одним из важных этапов работы ВТБ стало слияние с банком "Открытие". Сделка произошла в конце 2022 года. На данный момент организации работают как две параллельные структуры под собственными брендами. В целом процесс слияния займет около 1,5 лет. Однако клиентам банков уже доступно снятие наличных без комиссии в банкоматах объединенной командной сети (ВТБ, "Открытие" и РНКБ).
Руководитель службы по работе с акционерами Владимир Хоткин. Фото: Андрей Фёдоров
Важный акцент в работе Служба по работе с акционерами делает на соблюдении прав акционеров, которых в ВТБ насчитывается более 800 тысяч. С начала этого года банк уже завершил и еще планирует провести ряд важных корпоративных мероприятий, которые затрагивают интересы миноритариев. Помимо внеочередных общих собраний акционеров и первой допэмисии, предстоит провести еще одно размещение обыкновенных акций, а затем Годовое собрание акционеров — это важные этапы корпоративного управления, подробная информация о которых размещается в открытых каналах связи и адресно доводится до акционеров ВТБ. Об этом руководитель службы по работе с акционерами Владимир Хоткин подробно рассказал на семинаре для миноритариев.
Как отметил Владимир Хоткин, акционерная база ВТБ за последние годы существенно омолодилась. Сегодняшние частные инвесторы — это жители городов-миллиоников, которые предпочитают общаться с банком через онлайн-каналы связи. Порядка 80% — люди моложе 50 лет. При этом самому взрослому акционеру ВТБ — 101 год. Всего в Сибирском федеральном округе насчитывается более 76,1 тысячи держателей акций ВТБ.
Более подробную информацию о работе банка и самые актуальные данные об изменениях рынка можно получить на сайте ВТБ, а также в социальных сетях компании и в телеграмм (18+), где был создан канал "Контрольный пакет".
Услуги предоставляются ПАО "Банк ВТБ". ОГРН: 1027739609391. Юр. адрес — Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, 11а.