Следствие своими резкими действиями создало почву для социального протеста пайщиков кооператива и членов их семей - порядка 100 тыс. человек из 70 регионов России.
За более чем восемь лет работы Межрегиональный потребительский кооператив по улучшению качества жизни «Бест Вей» приобрел более 2500 тысяч квартир. Общий объем активов кооператива составляет на сегодня более 15 миллиардов рублей, в том числе – 3,8 млрд. денежных средств. Эти деньги – залог приобретения жилья для еще 19 тысяч пайщиков «Бест Вей». Однако, воспользоваться средствами невозможно: атака на кооператив, проведенная при поддержке Центробанка, Генпрокуратуры и МВД РФ привела к тому, что все деньги и недвижимость «Бест Вей» оказались замороженными. Логично, что среди пайщиков начинает расти волнение, грозящее перерасти в социальный взрыв. Кто и ради чего нагнетает ситуацию в стране, которая и без того переживает сложнейший период в своей истории?
«Бест Вей» – потребительский кооператив, помогающий людям с невысокими доходами купить жилье. И в столицах, и в провинции. Для этого используются средства, собранные пайщиками вскладчину, как альтернатива классическому кредиту с его процентами. Сегодня это весьма популярный способ среди тех, кто не может позволить себе жилье на условиях банков.
Чтобы вступить в кооператив, клиенты либо сразу вносят первоначальный взнос (35 или 50% от стоимости желаемой квартиры), либо накапливают деньги на него на счете кооператива. И для этого платят членские взносы в размере двух тысяч рублей в месяц. После внесения первоначального взноса они становятся в очередь на приобретение квартиры. Кооператив приобретает ее пайщику после того, как в паевом фонде накопится достаточная для этого сумма за счет паевых и возвратных взносов за уже приобретенную недвижимость. Средства на покупку жилья предоставляются в рассрочку без процентов со сроком возврата не более десяти лет.
В результате применения подобной схемы финансирования, переплата пайщика составляет около 1% от стоимости квартиры. Эти средства идут, в том числе, на обеспечение проверки юридической чистоты сделок, совершаемых с недвижимостью, и ее независимой оценки. В любом случае, 1% существенно отличаются от объема средств, которые переплачивают люди по банковским ипотекам: до окончательного погашения долга многие выплачивают кредитным учреждениям двойную, а то и тройную стоимость недвижимости.
Восемь лет работы «Бест Вей» были крайне успешными: кооператив приобрел уже более 2,5 тыс. квартир, а сотни семей официально зарегистрировали в Росреестре свое право собственности на жилье, купленное при помощи паевых взносов. Однако, в 2021-м году по сложившейся структуре был нанесен целенаправленный удар: в одно и то же время несколько государственных ведомств предприняли атаку на «Бест Вей», завершившуюся арестом его счетов и недвижимости. А также – блокированием самого механизма предоставления людям жилья через аккумулирование паевых средств.
Первым, шагом начавшейся операции стала публикация на сайте Центробанка в ноябре 2021 года информации о том, что кооператив включен в так называемый предупредительный список регулятора. При этом ЦБ вторгся в фактическое регулирование деятельности кооператива: потребительские кооперативы не являются поднадзорными ему организациями. В 2019 году на запрос одной из экспертных структур Банк России сам подтвердил это, и ответил, что «Бест Вей» не относится к числу его поднадзорных организаций.
Включение в предупредительный список ЦБ пытается оправдать тем, что, мол, правовых последствий это за собой не влекло. Однако, кооператив получил публичную негативную оценку! Поэтому юристы «Бест Вей» оспорили публикацию Центробанка в суде. И тут абсурд продолжился: судьи отказывают в исках кооперативу на основании именно того, что публикация ЦБ не имеет правовых последствий! Но хотя доказать это юридически невозможно, практика показала: та публикация стала «спусковым крючком» для цепочки событий, поставивших кооператив в сложнейшую ситуацию.
Спустя несколько недель, в декабре 2021 года Генпрокуратура РФ в своем пресс-релизе заявила о существовании некоего уголовного дела, возбужденного по факту организации «финансовой пирамиды». Правда, на тот момент еще было не ясно, что оно связано с «Бест Вей».
А в феврале 2022 года в офисе кооператива прошел первый обыск. Показательно, что с тех пор «Бест Вей» так и не может получить обратно изъятые при обыске документацию и электронные носители, столь необходимую для коммуникации с пайщиками и государственными органами для обеспечения деятельности. А в конце сентября правоохранители провели повторный обыск в офисе — вновь были изъяты с трудом восстановленные документы и электронные носители. И следствие опять отказывается их возвращать или представлять копии.
Несмотря на столь агрессивные действия следствия, до сих пор даже нет ясных оснований, по которым проводились эти изъятия. Руководитель следственной группы в своих письмах ссылается на пресс-релиз Генпрокуратуры, в котором «Бест Вей» был назван организацией с признаками «финансовой пирамиды». В свою очередь, Генпрокуратура ссылается на предупредительный список ЦБ. А ЦБ при этом продолжает подчеркивать, что включение в их список не влечет для кооператива никаких правовых последствий. Получается порочный замкнутый круг!
Вместе с первым обыском, в феврале был произведен и арест четырех граждан: Анны Высоцкой, Александры Григорьевой, Елены Соловьевой и Михаила Измайлова. Уже десять месяцев они находятся под стражей. За это время дело было переквалифицировано с первоначальной «пирамидной» статьи 172.2 УК РФ на более тяжкую 159-ю статью УК РФ «Мошенничество». Позднее обвинение было предъявлено и бывшему председателю Совета кооператива Роману Василенко. Вот только к тому моменту он уже давно, как покинул пост.
В июне в деле появился новый состав преступления — «Организация преступного сообщества» (ст. 210 УК РФ). Т.е. по версии следствия, кооперативом управляла преступная группа, а сам он служил инструментом по отъему денег у граждан. Но как как поясняет член Коллегии адвокатов «Первая адвокатская контора» г. Санкт-Петербурга Сергей Путреша, нелогично говорить об «отъеме» денег, когда само же следствие не отрицает, что кооперативом приобретались квартиры, а паевые средства системно аккумулированы на счетах:
«Доказательств хищения средств пайщиков кооператива как не было, так и нет. А вот у кооператива есть доказательства, что каждый рубль паевых средств тратился исключительно на приобретение недвижимости и обеспечение деятельности кооператива».
Вообще, история с арестом и обвинениями смотрится крайне «мутной» в ее правовой составляющей. Складывается ощущение, что следователи даже до конца не понимают, чьи же конкретно интересы они защищают? Ведь до сих пор претензии к кооперативу выдвинуты от неких потерпевших, которые так и не представлены в суде! Долгие месяцы во всей истории фигурировала лишь одна конкретная фамилия – некой Н.В. Школьник. Да и та, как оказалось, предъявила претензии не «Бест Вей», а другому юридическому лицу.
Аргументы следствия в пользу взаимосвязи такие: прежний председатель Совета кооператива Роман Василенко был совладельцем другого юридического лица; продукты этого юридического лица и кооператива продвигались совместно; представители кооператива и юрлица участвовали в совместных конференциях для пайщиков кооператива и инвесторов этого другого юридического лица.
Как объясняет Сергей Путреша,член коллегии адвокатов «Первая адвокатская контора» г. Санкт-Петербурга, этого недостаточно для утверждения о том, что существовал холдинг:
«Мало того: между кооперативом и юридическим лицом вообще не было финансовых отношений — никаких. Между ними была построена финансовая «стена»».
К тому же, у этого юридического лица – к которому выдвинуты претензии - есть собственные внушительные активы, как и у его учредителей, в том числе, в России. Но замороженными почему-то оказались счета и недвижимость «Бест Вей».
Более того, даже не профессионалу видно, насколько несоизмеримы масштабы предъявленных к кооперативу (точнее, этому другому юрлицу) претензий, и тех активов, на которые следствие потребовало наложить ограничения. Сумма предполагаемого ущерба первоначально составляла 9 млн рублей. Затем искусственно достигла 60 млн рублей за год работы следствия. А замороженные активы составляют более 15 млрд. руб., в том числе, 3,8 млрд. руб. – денежных средств.
Показательно, что именно в ходе беспрецедентного внешнего давления на «Бест Вей» кооператив зримо опроверг обвинения в «пирамидальности». Ведь «пирамида» — это структура, в которой обязательства перед теми, кто вступил раньше, погашаются за счет тех, кто вступил позже. Кооператив же объективно продемонстрировал, что не подходит под эти критерии: приток новых пайщиков был остановлен в феврале, при этом никаких сложностей с финансированием обязательств перед имеющимися пайщиками у кооператива нет. Единственное, что мешает «Бест Вей» – это позиция следствия, из-за которой «заморозка» активов уже, действительно, несет угрозу интересам пайщиков.
Кооператив не может работать, когда его деньги и недвижимость заморожены, а вся информация, персональные данные пайщиков, рабочие программы – изъяты вместе с документами и электронными носителями. Понятно, что люди начинают переживать, нервничать. Кому-то начинают «подсказывать», что он может быстрее вернуть деньги, если объявит себя потерпевшим от действий кооператива. И понять тех, кто согласится, можно: ведь многим кажется, что «Бест Вей» целенаправленно уничтожается, и его активы могут «отжимать» в чью-то пользу.
Впрочем, тех, кто решил объявить себя «потерпевшим» – единицы. При этом один из них, например, указывает в своих показаниях, что внес 4,5 млн, написал заявление, и ему, по собственному его признанию, вернули 4,3 млн. То есть – вернули в полном объеме паевые средства за минусом членских взносов, которые согласно договору с кооперативом, не подлежат возврату. Но следствие признает его потерпевшим, причем гражданским истцом на 4,5 млн, а не на 200 тыс. рублей!
В большинстве же своем пайщики активно поддерживают кооператив. В органы власти ими поданы тысячи обращений в его защиту, сотни пайщиков приезжают на каждое судебное заседание. В регионах формируются инициативные группы для взаимной поддержки и защиты кооператива.
А вот принявших решение вернуть паевые средства на сегодня больше тысячи. Понятно, что многие начали волноваться именно из-за атаки на «Бест Вей». Согласно уставу, всем, кто написал заявление, следует в двухмесячный срок вернуть их деньги. По некоторым заявлениям срок уже пропущен, но вины кооператива в этом нет. Денег «Бест Вей» хватило бы с головой: на возврат паев необходимо порядка 500 млн. руб, тогда как у кооператива на счетах 3,8 млрд. руб. Вот только действия следствия делают возврат средств людям физически невозможным.
Причем правоохранители превратили процедуру ареста счетов в какой-то гротеск, граничащий с откровенным цинизмом и надругательством над здравым смыслом. Судите сами: весной следствие подает ходатайство об аресте счетов, как водится, не приглашая представителей кооператива. Суд первой инстанции — районный суд — издает постановление об аресте. Кооператив в апелляционной инстанции добивается отмены ареста, поскольку городской суд не соглашается с тем, что происходит: в обвинении — 9 млн рублей, а арестовывается 3,8 млрд рублей.
Через некоторое время следователь, поддержанный прокурором, подает точно такое же ходатайство об аресте снова — идет с ним к другому судье. Суд первой инстанции во второй раз накладывает арест на счета кооператива. И апелляционная инстанция вновь отменяет арест.
Проходит два месяца, и следствие в третий раз заходит в суд первой инстанции с точно таким же ходатайством. И суд в третий раз арестовывает счета. То есть постановления вышестоящего суда откровенно и цинично игнорируются. Сложно назвать такую «карусель» безупречной с точки зрения этики, тем более закона.
Возникает невольный вопрос: кто стоит за всей этой машиной репрессивных действий в отношении «Бест Вей»? В чьих интересах следствие лишает пайщиков возможности вернуть свои паи? Для чего идет нагнетание ситуации? Ведь пайщики вместе с членами семей – это порядка 100 тыс. человек. Если довести их до предела, мы можем получить настоящий социальный взрыв.
Алексей Новиков, управляющий партнер Адвокатского бюро Criminal Defense Firm, признает: на сегодняшний день до конца не очевидно, что было первично — работа органов внутренних дел или чиновников ЦБ.
«Возбуждение дела предшествовало включению в список ЦБ. А оперативно-разыскная деятельность УЭБиПК ГУ МВД по Санкт-Петербургу, предшествовавшая возбуждению дела, велась раньше, чем появилась эта справка. Возможно, работа МВД и ЦБ велась одновременно. Не исключено, что сыграли роль политические моменты. Одно дело — инвестиционная компания с довольно узким кругом спекулятивных инвесторов, другое — массовый, многотысячный кооператив с открытыми и прозрачными счетами и зарегистрированном в установленном законом порядке многомиллиардным имуществом. Во втором случае организация выглядит намного «аппетитней»». Только совершенно не стоит забывать о реальной принадлежности имущества, которое фактически принадлежит пайщикам – обычным гражданам РФ. В свою очередь терпение их не безгранично и, отчаявшись в бесконечных «отлупах» следствия и прокуратуры, в формальном подходе судов, поддерживающих сторону обвинения при всех немыслимых и абсурдных аргументах, они (граждане) выходят на улицы, объединяются для сохранения порой единственного жилья и с трудом накопленных сбережений. Убежден, что вышестоящие структуры не оставят без внимания данный социальный аспект. Ну а причинно-следственная связь между действиями следователей и наступающими последствиями очевидна.
Председатель коллегии адвокатов «Первая адвокатская контора» г. Санкт-Петербурга, президент Адвокатской палаты Ленинградской области Денис Лактионов отмечает, что для него лично «остается загадкой, кто истинный заказчик всей этой истории, почему вцепились в кооператив и, можно сказать, разрушают эту организацию. Официально якобы существуют потерпевшие. Следствие якобы нашло нарушения закона. Добросовестно оно заблуждается, или действует умышленно? Уже и не поймешь».
Но, к сожалению, для России не редкость, когда правоохранительная система превращается в способ уничтожения бизнеса или конкурента. Не зря же многие предприниматели считают главной для себя угрозой правоохранителей, с которыми опаснее иметь дело, чем с обычными бандитами.
Так кому же перешел дорогу «Бест Вей»? Логика подсказывает: существование схемы выдачи ссуд при покупке жилья – прямая угроза монополии банков на рынке финансовых услуг.
ЦБ РФ – не просто их регулятор, но и, во многом, выразитель коллективной позиции банковского сообщества. И когда речь идет об угрозе самим устоям сложившейся структуры экономики, то, безусловно, Центробанк будет на стороне интересов кредитных учреждений. Так что, включение кооператива в так называемый предупредительный список регулятора могло быть именно сигналом сообществу о занятой ведомством позиции. После чего и началась атака на кооператив.
То, что банки настроены к нему агрессивно, свидетельствуют и другие факты. Скажем, в августе в Санкт-Петербургском городском суде адвокаты «Бест Вей» повторно выиграли апелляцию по снятию ареста со счета в Сбербанке. Однако после получения постановления суда счет разблокирован так и не был: сотрудники Сбербанка физически не стали пропускать платежи, и все. Проще говоря, заняли позицию откровенного антагонизма по отношению к конкурентам, покупающим людям жилье с переплатой всего в 1%.
С тем, что атака на кооператив выгодна банкам, согласен и председатель совета ПК «Бест Вей», экс-депутат Госдумы Сергей Крючек:
«Банки получают возможность получать проценты с арестованных 3,8 млрд рублей. Банки устраняют в лице кооператива опасного конкурента, который не дает им возможности беспрепятственно зарабатывать сверхприбыли в ипотечном кредитовании».
Что же касается мотивации следствия, то здесь, по словам Сергея Крючека, все тоже достаточно очевидно:
«Известный кооператив, громкое дело. Очередные звездочки на погонах, повышения по службе гарантированы. Ничего ни у кого из пайщиков не украдено, деньги и квартиры на месте? Не беда, мы попытаемся криминализировать нормальную экономическую деятельность: придумаем теорию, будто на базе кооператива развивалась мафиозная структура, которая занималась хищениями в иных организациях. Кооператив объявлен изгоем и на уровне федерального МВД. Его пытаются «отменить», в том числе с помощью действий недобросовестных граждан. Но мы приложим усилия к тому, чтобы этого не допустить».