фото pixabay.com
Банк России выступает за ужесточение регулирования переводов между физическими лицами, заявил зампред регулятора Юрий Исаев.
По его словам, это нужно, чтобы пресечь деятельность финансовых пирамид и других нелегальных участников финансового рынка, которые принимают платежи от россиян не на свои расчетные счета, а на банковские карты и электронные кошельники, оформленные на подставных лиц.
«Нам так или иначе придется идти на ужесточение регулирования, здесь огромное количество вовлеченных в эти операции граждан», – заявил Исаев, выступая в Госдуме.
Он отметил, что для ограничения переводов в пользу теневых участников рынка можно использовать механизм 115 ФЗ – федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
«Нам с вами ничего не мешает рассмотреть механизм 115 ФЗ, для того чтобы в рамках механизма этого закона ограничивать в том числе и переводы в сторону таких нелегальных участников рынка. Я предлагаю об этом подумать», – сказал Исаев.
Признаки сомнительных операций физлиц, за которые можно лишиться доверия банков, подробно изложены в методических рекомендациях Центробанка (опубликованы на сайте регулятора в сентябре прошлого года). Для блокировки счета или для наложения ограничений на совершение определенных операций специалисту банка достаточно увидеть в операции признаки одного из следующих нарушений:
– слишком большое количество переводов с одного счета или на этот же счет от разных людей. Критерием бдительности в этом случае служит простая арифметика. Банку следует насторожиться, если, например, на счет или со счета поступают переводы более чем от 10 разных лиц в день и более чем от 50 в месяц;
– более 30 операций в день по зачислению или списанию денег ЦБ предлагает считать необычно большим количеством для одного счета. Банк в этом случае должен принять меры.