Биржевые фонды как источник пассивного дохода

@Investing.com

Февраль начался на более высокой ноте, однако в ближайшие недели мы наверянка будем наблюдать повышеннуюволатильность, скачок которой последовал за январским обвалом Уолл-стрит . Как следствие, многие инвесторы обратились к инструментам диверсификации вложений.

Учитывая силуценового давленияв экономике, одной из наиболее привлекательных стратегий стала покупка активов, предлагающих пассивный доход.

В сегодняшней статье представлены два биржевых фонда (ETF), которые укладываются в этот подход. Например, они подойдут инвесторам, готовящимся к пенсии или тем, кто ищет способы финансирования регулярных расходов.

1.Global X SuperDividend US ETF

  • Стоимость:$20,75;
  • Годовой диапазон торгов:$17,51-21,40;
  • Дивидендная доходность:5,27%;
  • Издержки инвестирования:0,45%.

Global X SuperDividend US ETF(NYSE:DIV) предоставляет доступ к 50 бумагам американского фондового рынка, предлагающих наивысшую дивидендную доходность. Дебютировавший в марте 2013 года фонд осуществляет выплаты ежемесячно.

DIV – недельный таймфрейм

DIV – недельный таймфрейм

В потребительский сегмент инвестировано 23,8% средств DIV. Следом идут коммунальные предприятия (15,5%), недвижимость (12,3%), промышленность (11,7%), финансы (9,2%), энергетика (9,0%) и здравоохранение (7,4%). В 10 крупнейших активах сосредоточено около четверти чистых средств, составляющих 704 млн долларов.

Список вложений возглавляют фармацевтический гигантPfizer(NYSE:PFE); товарищество с ограниченной ответственностьюBP Midstream Partners(NYSE:BPMP); инвестиционные фонды недвижимостиPublic Storage(NYSE:PSA) иCubeSmart(NYSE:CUBE), специализирующиеся на скаладах самостоятельного хранения; и коммунальное предприятиеAmerican Electric Power(NASDAQ:AEP).

За последние 12 месяцев DIV вырос почти на 17% и в январе достиг многолетнего пика. Однако с тех пор ряд компонентов фонда оказался под давлением, и с начала года ETF потерял около 0,5%. Тем не менее, нам нравится диверсифицированный характер фонда и качество его компонентов, поэтому рекомендуем инвесторам обратить на него внимание.

2. JP Morgan Equity Premium Income ETF

  • Стоимость:$61,47;
  • Годовой диапазон торгов:$53,96-63,67;
  • Дивидендная доходность:7,04%;
  • Издержки инвестирования:0,35%.

JP Morgan Equity Premium Income ETF(NYSE:JEPI) инвестирует в дивидендные акции крупных компаний США, а также генерирует ежемесячный доход за счет продажи покрытых опционов колл. Выплаты производятся ежемесячно. Управляющие фондами также стараются ограничивать волатильность портфеля и наращивать акционерный капитал.

JEPI Weekly Chart

JEPI Weekly Chart

В настоящее время JEPI инвестирует в 105 компаний, при этом вес отдельных компонентов не превышает 2%.

Львиная доля капитала распределена между здравоохранением (12,2%), информационными технологиями (11,6%), промышленностью (11,5%), финансами (10,0%), поставщиками товаров широкого спроса (10,9%), коммунальными предприятиями (7,1%) и потребительским сектором (6,9%).

В портфель входят такие компании, как энергетическая группаDTE Energy(NYSE:DTE); фармацевтические гигантыAbbVie(NYSE:ABBV) иEli Lilly(NYSE:LLY); тяжеловесы технологического сектораMicrosoft(NASDAQ:MSFT) иAlphabet(NASDAQ:GOOGL); страховая компанияProgressive(NYSE:PGR); консалтинговая компанияAccenture(NYSE:ACN); провайдер финансовых услугMastercard(NYSE:MA); и крупная логистическая компанияUnitedParcel Service(NYSE:UPS).

За последние 12 месяцев JEPI вырос более чем на 10,8% и достиг рекордного максимума в декабре 2021 года. Однако с начала 2022 года фонд просел на 2,3%. Для сравнения: индексS&P 500с начала года упал на 4% и предлагает доходность примерно в 1,3%, тогда как текущая доходность JEPI превышает 7%.

В наших статьях мы регулярно рассматриваем преимущества продажи покрытых коллов, однако большинство инвесторов избегают стратегий на базе опционов. Таким образом, такой ETF, как JEPI, может избавить индивидуальных инвесторов от необходимости разбираться в опционах.

Стоит также обратить внимание на аналогичные фонды:

  • FT Cboe Vest S&P 500 Dividend Aristocrats Target Income ETF(NYSE:KNG);
  • Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF(NASDAQ:QYLD);
  • Global X S&P 500® Covered Call ETF(NYSE:XYLD);
  • Invesco S&P 500 BuyWrite ETF(NYSE:PBP).

Понятно, что на успехи фондов и опционных стратегий влияет целый ряд факторов. Например, доходность будет зависеть от того, как истекают коллы (т. е. «без денег» или «в деньгах»). Поэтому инвесторы должны внимательно изучить данный фонд, прежде чем вкладывать в него средства.

Примечание:Представленные в данной статье активы могут быть недоступны инвесторам некоторых регионов. В этом случае проконсультируйтесь с аккредитованным брокером или консультантом по финансовым вопросам, которые помогут подобрать аналогичный инструмент. Статья носит исключительно ознакомительный характер. Перед принятием инвестиционного решения обязательно проводите дополнительный анализ.

Анализ
×
Microsoft
Сфера деятельности:Связь и ИТ
168
Pfizer, Inc.
Организации
11
Accenture Plc
Сфера деятельности:Связь и ИТ
38
American Electric Power
Сфера деятельности:Производство и распределение электроэнергии, газа и воды
AbbVie Inc
Организации
MasterCard
Производитель:Mastercard
11