Банк Израиля (BoI), как сообщается, дал указание местным банкам принимать прибыль от операций с цифровыми активами, если источник денег не связан с уголовными делами. Эта процедура призвана дополнить Постановление о запрещении отмывания денег, которое применяется к организациям, связанным с криптовалютой, и их операциям.
Израильские банки больше не могут отказывать
Согласно недавнему местному отчету, центральный банк Израиля разослал местным банкам проект циркуляра с дополнением к Правилам надлежащей банковской деятельности 411. Этот документ посвящен отмыванию денег и другим финансовым преступлениям.
Директива направлена на обновление правил, налагаемых на криптовалютные компании, и, таким образом, на управление рисками банков при получении и передаче цифровых активов. В частности, этот шаг представляет собой прямое указание Банка Израиля всем местным финансовым учреждениям о том, что они больше не могут отказываться принимать прибыль, полученную от операций с криптовалютой.
Однако в проспекте содержится перечень деталей, которые следует учитывать банку при обработке транзакции с цифровыми активами. К ним относятся характер первоначальных средств, размер урегулирования и классификация рисков.
О некоторых из проблем, которые могут все еще сохраняться, говорил Рон Цафрати, вице-президент по финансам и регулированию израильской криптобиржи Bit2C, который сказал:
С одной стороны, Банк Израиля, наконец, признает обязанность банков проводить оценку рисков и управлять ими, а также не отказывать в массовом порядке клиентам Банка в переводе средств в связи с операциями с цифровой валютой. С другой стороны, банк оставляет банкам широкую свободу действий, чтобы продолжать отказывать во многих случаях, которые на самом деле не создают реального риска отмывания денег.
Почти месяц назад израильские власти объявили, что введут новые правила в криптовалютной индустрии, которые должны сократить использование биткойнов и альткойнов в незаконной деятельности. Согласно плану, все фирмы, связанные с криптовалютой, должны будут предоставлять регулярные отчеты, что означает, что они будут рассматриваться как банки.
Миссис Фриман и ее борьба
В соответствии с новым законодательством, которое позволит местным банкам принимать прибыль от криптовалют, стоит упомянуть случай Эстер Фриман.
В 2013 году пенсионер Израиля вышел на рынок цифровых активов, вложив в биткойны около 3240 долларов США. Восемь лет спустя, благодаря росту цен на основную криптовалюту, она увеличила свои вложения в 100 раз.
Однако банк Hapoalim — один из ведущих банков страны — отказался внести 324000 долларов, переведенных с платформы фиатно-криптовалюты, которую она использовала в качестве первоначального депозита несколько лет назад, была сделана наличными. По данным финансового учреждения, источник средств может быть связан с «отмыванием денег или финансированием терроризма».
Чтобы получить средства и помочь ребенку купить квартиру, миссис Фриман назначила адвоката и возбудила иск против банка. Суд постановил, что Bank Hapoalim не должен ограничивать активность счетов своих клиентов только потому, что они связаны с криптовалютами. Получив дело, финансовое учреждение пообещало изучить его детали и «ответить обычным образом».