Вот и все! Этой солнечной осенью Арбитражный суд Мордовии удовлетворил заявление Центрального банка России, который предлагал признать саранский «Актив Банк» банкротом! Как окончательно было уставлено в ходе ревизии, которую устроила временная администрация, «черная дыра» кредитного учреждения достигала 170 миллионов рублей, а чистый убыток к середине минувшего лета составил почти 1,4 миллиарда! Так что финансовая катастрофа с последующими социальными потрясениями была просто неизбежна, о чем, кстати, неоднократно предупреждала и «Столица С»! Что еще выявила временная администрация, прежде чем жуликоватая организация была наконец уничтожена «под корень», — в материале Валерия Ярцева.
Банковский пассив
«Актив Банк», который еще в 1990-е основали структуры известного политика, предпринимателя и ученого Олега Еникеева, накрылся медным тазом, едва успев отметить свое 31-летие. Таким образом, «кошелек» некогда влиятельного «клана» перешел под контроль Центробанка. Напомним, что лицензия была отозвана еще 25 июня. Основанием стали проблемные ссуды, которые занимали значительную часть кредитного портфеля. Как выяснилось, финансовое учреждение совершало операции, «направленные на искусственное поддержание величины капитала». Кроме того, наблюдались признаки отмывания денег, добытых преступным путем, и даже — признаки спонсирования терроризма. Это, разумеется, несло угрозу интересам кредиторов и вкладчиков. В «Актив Банк» немедленно прислали временную администрацию. Кстати, на момент отзыва лицензии финансовое учреждение включало 24 дополнительных и 4 операционных офиса. Уставный капитал в размере 835 миллионов 689 тысяч рублей был сформирован в общей сложности 74 учредителями.
В штате, по данным на 13 сентября, числилось 207 работников. При этом задолженность перед ними по зарплате и обязательным платежам отсутствовала…
В конце лета Центробанк обратился в Арбитражный суд РМ с предложением о «ликвидации» «Актив Банка», основываясь на выводах его временной саранской администрации. Поначалу во время «финансовой ревизии» выявили «недостаточность стоимости имущества для исполнения обязательств перед кредиторами в полном объеме». Согласно окончательным данным проверки, величина обязательств «Актив Банка» превысила величину всех активов (имущества) на 169 миллионов 596 тысяч рублей! Вот какая огромная черная дыра! Одновременно заявление Центробанка поддержало «Агентство по страхованию вкладов»…
Реклама
В ходе процесса Арбитражный суд республики озвучил данные отчетности, согласно которым на момент отзыва лицензии стоимость активов проблемного банка составляла 10 миллиардов 154 миллиона 677 тысяч рублей. Именно такие дутые цифры «рисовали» его хозяева. На самом деле реальная картина оказалась другой. Как выяснила временная администрация, совокупная стоимость активов была всего 7 миллиардов 611 миллионов 939 тысяч рублей. То есть на 3 миллиарда меньше!
При этом балансовая стоимость активов составляла 7 миллиардов 781 миллион 535 тысяч. Из них непосредственно средства клиентов — 7 миллиардов 587 миллионов 74 тысячи рублей. А созданные резервы на случай возможных потерь равнялись 10 миллионам 686 тысячам. В результате полномасштабной проверки был сделан окончательный и однозначный вывод: руководство «Актив Банка» предоставляло недостоверную отчетность. Также были вскрыты факты недооценки кредитных рисков на сумму 731 миллион 875 тысяч рублей. Лишь теперь, когда специалистами подсчитана РЕАЛЬНАЯ стоимость активов, можно заявлять: убыток банка, по данным на 25 июля, составлял 1 миллиард 368 миллионов 110 тысяч рублей! Что фактически привело к полной утрате капитала! В итоге арбитражные судьи удовлетворили заявление Центробанка о признании «Актив Банка» финансово несостоятельным, то есть банкротом! Теперь в этом учреждении введена процедура конкурсного производства до 28 сентября 2022 года. Банкротными делами занимается «Агентство по страхованию вкладов». Одновременно прекращены полномочия временной администрации, которая должна передать управляющему бухгалтерскую и прочую документацию, печати, штампы и все материальные ценности. При этом с разбитой вдребезги «семейной копилки» в доход государства была взыскана пошлина в размере 6 тысяч рублей…
Уголовный актив
Любопытно, что одновременно с рассмотрением этого сенсационного дела уроженка ромодановского села Пятина Галина Буданова, она же — президент и председатель правления «Актив Банка», тоже отнесла в Арбитражный суд РМ заявление. Женщина просила, чтобы в деле о банкротстве фигурировала не иначе как в качестве «третьего лица». Потому что если банк признают банкротом (как, собственно, и случилось), то ее саму могут привлечь к взысканию убытков. Причем именно в рамках субсидиарной ответственности. При таком раскладе Буданова будет вынуждена расплачиваться за долги «Актив Банка» своим имуществом! Но в итоге суд отказался рассматривать ее в качестве «третьего лица». Согласно выводам арбитражной инстанции, президентство Будановой не говорит о том, что ее надо обязательно считать «лицом, участвующим в деле о банкротстве». Законодательством такого не предусмотрено.
Одновременно было отказано в подобной просьбе уроженцу саранского поселка Зыково Сергею Кандееву. Он как председатель совета директоров «Актив Банка» тоже хотел участвовать в деле о банкротстве как «третье лицо», не отвечая ни за что своим личным имуществом. Так что для этих товарищей все самое интересное может быть еще впереди…
Кстати, по данным «С», принять как можно скорее решение об отзыве лицензии потребовало известие о том, что семейный клан якобы ускоренными темпами выводит несметные капиталы за рубеж. Об этом сообщал целый ряд телеграмм-каналов. И будто бы «Актив Банк» еще весной получил «смотрящего» от Меркушкиных. Перед этим товарищем была поставлена задача — вывести средства вкладчиков и другие капиталы за пределы страны. А также — аккумулировать 5 миллионов евро для высокопоставленного чиновника, являющегося покровителем семьи. Его фамилия, правда, не называлась. А еще 1,5 миллиона евро будто бы оказались «забронированы» для решения вопросов со следствием, которое «раскручивает» уголовное дело Алексея Меркушкина — младшего сына экс-Главы РМ. А его отец якобы вплотную занимается переездом всей многочисленной семьи за границу. Ведь у Меркушкиных, если верить данным интернет-источников, имеются виды на жительство в Великобритании.
А на одно из своих «доверенных» лиц — уже упомянутую Галину Буданову — представители семьи с помощью ее британского паспорта оформили сразу несколько домов и апартаментов в Лондоне на сумму, превышающую 40 миллионов евро. А еще на эту мадам «повесили» 4 офшорные компании на Британских Виргинских островах, куда «Актив Банк» в течение нескольких месяцев якобы выводил средства вкладчиков и так называемые «забалансовые тетрадочные депозиты»…
При этом напомним, что некоторые господа из длинного списка «хозяев-акционеров» проходили или проходят в качестве обвиняемых по громким делам о коррупции, мошенничестве и прочем жульничестве. Достаточно назвать таких фигурантов, как Алексей Меркушкин, Алексей Гришин, Владимир Егоров, Вячеслав Брыков…