Британские банки все больше затрудняют доступ своих клиентов к криптовалюте, ссылаясь на особые опасения, связанные с безопасностью и подверженностью мошенничеству.
Согласно сообщению британской газеты The Times, банк TSB собирается запретить своим клиентам покупать криптовалюту на средства, находящиеся под управлением банка. Сообщается, что TSB обеспокоен «чрезмерно высоким» уровнем мошенничества, связанного с криптовалютными биржами, работающими в стране.
TSB может разорвать отношения с криптовалютными биржами из соображений безопасности
The Times утверждает, что располагает достоверной информацией о том, что TSB собирается запретить покупку криптовалюты за наличные через Binance и Kraken. Судя по всему, низкие стандарты безопасности этих платформ облегчают работу мошенников, в частности настройку электронных кошельков.
Согласно отчетам, TSB получило не менее 849 жалоб на мошенничество с 15 марта по 15 апреля от пользователей Binance. Банк утверждает, что все попытки связаться с Binance оказались безуспешными. Однако Binance заявляет, что никогда не получала сообщений от службы безопасности банка.
Не обращаясь напрямую к TSB, представитель Binance подтвердил приверженность биржи работе для обеспечения безопасности своих клиентов, заверив, что политика компании заключается в определении приоритетов проблемы:
«Binance очень серьезно относится к своей ответственности по защите пользователей от мошенничества. Когда нам становится известно об этих претензиях, мы немедленно принимаем меры и имеем отличный опыт работы с правоохранительными органами ».
Но Кракен был гораздо прямее. Стивен Кристи, глава отдела комплаенс в Kraken, отверг обвинения TSB, хотя и не упомянул позицию, которую они займут в связи с этой возможной вспышкой нового мошенничества с использованием электронных средств связи:
«Мы категорически отрицаем утверждения о том, что Kraken не отвечает на призывы о помощи в случаях мошенничества. Kraken ответил на более чем 1000 различных запросов от правоохранительных органов только в 2020 году. Kraken работает в полном соответствии с требованиями правоохранительных органов ».
Инвесторы упрощают работу мошенников в Великобритании
Сообщения о мошенничестве — это деликатный вопрос для банка, поскольку он предлагает услугу защиты от мошенничества, в рамках которой он возмещает деньги, потерянные в случае, если человек стал жертвой мошенничества. Банк также попросил предостеречь от мошенничества, связанного с криптовалютами.
Будьте особенно бдительны, когда речь идет о консультантах по инвестициям в криптовалюту. Если вам позвонят, отправят электронное письмо или текстовое сообщение от одного человека — уберите его, это мошенничество. Никогда не вступайте в контакт неожиданно. Узнайте больше: https://t.co/jfNPCdlkzJ #ThinkTwiceThinkFraud pic.twitter.com/A835A7qJy5
— TSB (@TSB) 15 июня 2021 г.
До сих пор банк TSB не делал никаких официальных заявлений относительно своей позиции в отношении Kraken of Binance, однако интерес регулирующих органов Великобритании к надзору за деятельностью, связанной с криптовалютой, растет.
Недавнее исследование, проведенное Управлением финансового надзора Великобритании, показало, что количество инвесторов в криптовалюту увеличилось по сравнению с прошлым годом, как и средняя стоимость криптовалютных резервов розничных торговцев.
Однако FCA также обнаружило, что количество людей, плохо разбирающихся в криптовалютах, также увеличилось, хотя они и инвестировали в них.
Это тревожное событие для правоохранительных органов и агентств по предупреждению преступности, поскольку оно дает мошенникам и преступникам благоприятную почву для использования большего числа потенциальных жертв, которые менее сообразительны, чем в предыдущие годы.