Американская налоговая служба (IRS) пристально следит за рынком криптовалюты. Это делается из-за программы борьбы с финансовыми преступлениями, где начали уделять особое внимание цифровым деньгам. В ведомстве думают, что преступники активно применяют защищённые сквозным шифрованием тайные чаты мессенджера Telegram для отмывания денег с помощью скрытых операций с криптовалютой. За этими операциями следить гораздо сложнее, чем за операциями на специальных биржах.
Крис Янчевски (Chris Janczewski, Работник отдела киберпреступлений налоговой службы Соединённых Штатов) разъяснил, что поддерживаемые Telegram пиринговые сети (P2P, то есть позволяющие двум компьютерам соединяться друг с другом) дают возможность воплощать в жизнь проведение безопасных операций с криптовалютой между пользователями мессенджера.
После изучения операций с биткоинами Янчевски сообщил, что его меньше беспокоит вероятность проведения противозаконных переводов денег на криптовалютных биржах, чем нелегальные транзакции в Telegram.
Биржи в мессенджере функционируют примерно так же, как на популярной платформе LocalBitcoins.com, где пользователям показывают доступные предложения по покупке и продаже цифровых денежных знаков. Когда пользователь находит подходящий вариант, ему остаётся только отправить сообщение продавцу или покупателю. После этого сделка совершается. При этом такие посредники не берут комиссию, как это происходит в случае с такими биржами как Coinbase или Binance.
По сведениям налоговой службы США, в Telegram имеется множество групп, предлагающих проведение внебиржевых криптовалютных сделок. Представитель IRS заметил, что часто покупателями криптовалюты через биржи в Telegram являются жители держав с мягким регулированием рынка нетрадиционных денежных знаков, где пользователи могут легко конвертировать цифровые активы в классическую валюту и наоборот.
Внимание к Telegram связано с тем, что глава налоговой службы США, Чарльз Реттиг, попросил у конгресса больше полномочий для регулирования криптовалютной сферы. На взгляд ведомства финансов Соединенных Штатов, криптоденьги являются серьезной проблемой, так как способствуют нелегальной деятельности, например, уходу от налогов.