Бизнесмен обвинил «Кольцо Урала» в фиктивном кредитовании на ₽354 млн

Накануне Арбитражный суд Свердловской области рассмотрел еще одно дело о нелегальных финансовых схемах, в которых фигурирует подконтрольный УГМК банк.

Четыре месяца назад в Москве задержали бывшего начальника УВД Екатеринбурга Игоря Трифонова и бывшего зампреда банка Олега Коноплева в рамках уголовного дела о передаче взятки в 7,5 млн руб. За эти деньги, по версии следствия, Трифонов должен был привлечь к ответственности руководство УК «Терра», которая взяла кредит в «Кольце Урала» на 593 млн руб. для покупки недвижимости в Екатеринбурге под залог имущества, и ее поручителя — компанию «Форэс-Химия». В суде представители «Форэса» и арбитражный управляющий настаивали на том, что на момент выдачи денег финансовое положение «Терры» не позволяло исполнять обязательства по кредиту, а имущество было переоценено, то есть банк выдал заведомо невозвратный кредит. В сентябре РБК Екатеринбург писал о подробностях этой сделки.

19 января в Екатеринбурге прошли обыски в одном из офисов банка «Кольцо Урала», а также у директора по корпоративным отношениям и социальным проектам УГМК Олега Мелюхова и начальника службы безопасности компании — Белова. По словам источника РБК Екатеринбург, силовики искали документы о движении денежных средств в подконтрольном УГМК банке. В пресс-службе «Уральской горно-металлургической компании» сообщили, что им ничего не известно об оперативных мероприятиях.

На прошлой неделе 66.RU провел свое расследование, в ходе которого выяснил, что это была не единственная схема кредитования в деятельности банка «Кольцо Урала», к которой возникли вопросы. Однако материал почти сразу исчез из источника. В редакции объяснили, что на них со стороны представителей УГМК было оказано серьезное давление, вплоть до прямых угроз. 21 января, после того как редакция получила юридическую экспертизу, согласно которой никаких ошибок в тексте нет, его вернули на сайт.

Банк «Кольцо Урала» создан в 1989 году, входит в группу Уральской горно-металлургической компании (УГМК) Андрея Козицына и Искандара Махмудова. По итогам 2019 года чистая прибыль по РСБУ составила 936,5 млн руб. «Кольцо Урала» занимает 104-е место в рейтинге крупнейших банков России по размеру активов по состоянию на 1 ноября 2020 года. В декабре 2020 года пресс-служба УГМК сообщила, что «Кольцо Урала» купит «Московский кредитный банк» (входит в концерн «Россиум» Романа Авдеева). По словам генерального директора и акционера УГМК Андрея Козицына, переговоры с МКБ велись с начала 2020 года.

3 апреля 2019 года Кировский суд Екатеринбурга признал виновным в мошенничестве бизнесмена Владимира Дягилева. Его компания «Смартлайн» получила в банке «Кольцо Урала» кредит на 354 млн руб. Суд установил, что предприниматель предоставил банку заведомо ложные документы для получения кредита без намерения его отдавать, а деньгами «распорядился по своему усмотрению».

Сам Дягилев в суде заявил, что изначально был аффилирован с банком «Кольцо Урала», а кредит брал, чтобы погасить долги перед другими подконтрольными УГМК юрлицами. Как следует из показаний Дягилева, он также возглавлял группу компаний «Тренд».

В сентябре 2015 года в группу «Тренд» входили компании «Позитрон», «Нанофрагментум», «Рубин», «Уральская Компания Металлов» (УКМ), «ПромАгроСнаб-Эко», «Меторен», «Арион», «ТоргснабУрал» и более 30 сервисных фирм.

Читайте на РБК Pro

«С 2011 года данная группа компаний занималась обеспечением деятельности организаций, созданных для получения кредитов, которые использовались в интересах руководителей, топ-менеджеров «УГМК-Холдинг» и банка «Кольцо Урала». Совокупность таких организаций условно называлась «группа компаний «Тренд». Под моим руководством должны быть созданы условия для выдачи и обслуживания кредитов», — заявлял в суде Дягилев.

Летом 2015 года Центробанк провел проверку финансовых операций между фирмами «Тренда» и «Кольцом Урала» (акт есть в распоряжении редакции 66.RU). Поскольку под вопросом оказалась банковская лицензия «Кольца Урала», то, по словам Дягилева, осенью ему объявили о ликвидации проекта «Тренд». Чтобы закрыть все кредитные обязательства компаний, пришлось перекредитоваться почти на миллиард рублей. Через «Смартлайн» прошли 354 млн рублей.

«На встрече было сообщено, что все компании, входящие в ГК «Тренд», передаются под контроль «УГМК-Холдинга». Банк «Кольцо Урала» оформляет кредит на ООО «Смартлайн». «УГМК-Холдинг» его погашает путем перечисления денежных средств», — следует из показаний бизнесмена.

Дягилев утверждал, что, получив в декабре 2015 года кредит, он отправил деньги, по фиктивным договорам поставки лома, на подконтрольные компании группы «Тренд». Перейдя со счета на счет, миллионы вернулись в «Кольцо Урала», в качестве выплат за прошлые кредиты. По словам Дягилева, весной 2016 года он перестал получать денежное возмещение и не смог оплачивать многомиллионный кредит. После этого на предпринимателя завели уголовное дело. Однако изложенные Дягилевым подробности о транзите 354 млн руб. из банка обратно в «Кольцо Урала» остались за рамками уголовного разбирательства.

В банке «Кольцо Урала» показания Владимира Дягилева опровергают. Начальник управления маркетинга КБ «Кольцо Урала» Ольга Савичева заявила, что «Смартлайн» и предприятия группы «Тренд» «не являлись и не являются аффилированными лицами банка «Кольцо Урала». А подконтрольность предприятий группы «Тренд» бывшему руководителю «Смартлайна» установил суд.

66.RU пишет, что в распоряжении редакции есть соглашение о сотрудничестве, подписанное с одной стороны заместителем председателя правления КБ «Кольцо Урала» Олегом Коноплевым и Дягилевым с его приближенными — с другой стороны. Согласно документу, стороны поровну делят между собой траты на содержание компаний группы «Тренд».

В 2020 году в ходе банкротства «Смартлайна» конкурсный управляющий попытался через арбитражный суд признать кредитный договор недействительным. Сотрудники Росфинмониторинга проанализировали денежные потоки между банком и компаниями «Тренда» и подтвердили, что 354 млн руб., которые прошли через фирму Дягилева, вернулись в «Кольцо Урала». В своем отзыве глава Росфинмониторинга по УрФО Алексей Кардапольцев заявил, что заключение договора между «Смартлайном» и «Кольцом Урала» «в действительности могло быть осуществлено в целях совершения незаконных финансовых операций, которые могли преследовать обе стороны кредитного договора». В документе также указано, что залоговое обеспечение кредита было в сто раз меньше размера требований.

«Мы пытаемся доказать, что бенефициаром должника и выгодоприобретателем по сделке являлся банк «Кольцо Урала». На наш взгляд, в деле отсутствуют доказательства экономической целесообразности спорного кредита для заемщика, который изначально не располагал возможностями по его возврату», — рассказала изданию адвокат Дягилева Екатерина Галина.

В банке «Кольцо Урала», комментируя выводы Росфинмониторинга, заявили, что деньги, выданные «Смартлайну», кредитной организации до сих пор не возвращены. Это подтверждают судебные акты. Арбитражный суд Свердловской области подтвердил долг «Смартлайна» перед «Кольцом Урала», и требования банка включены в реестр требований кредиторов «Смартлайна». «Приговором Кировского районного суда Екатеринбурга установлена преступность действий бывшего руководителя ООО «Смартлайн» при получении кредита в Банке, Банк признан потерпевшим», — говорится в ответе.

Председатель правления Банка «Кольцо Урала» Александр Зубков, комментируя это дело изданию Ura.ru, отрицает аффилированность с компанией Дягилева и любые связи с группой компаний «Тренд». «Владельцем по закону признается физическое лицо, которое прямо или косвенно владеет более 25% в капитале юридического лица, либо имеет возможность контролировать его действия. Таким лицом в отношении ООО «Смартлайн» мог выступать только Дягилев, как единственный участник общества. Фактическое руководство предприятиями, входящими в так называемую группу компаний «Тренд», осуществлял непосредственно В.М. Дягилев. Лица, являвшиеся руководителями этих предприятий, были номиналами и подтвердили в суде, что действовали по указанию Дягилева», — заявил он.

Планируется, что Арбитражный суд Свердловской области должен вынести решение по заявлению конкурсного управляющего об аннулировании кредитного договора между «Смартлайн» и «Кольцом Урала». Но перед этим суд должен решить вопрос о закрытии процесса от общественности, сообщает 66.RU.