Заместитель руководителя Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Елена Шервуд отметила, что уходящий год можно назвать годом «бума розничных инвесторов». Этому способствовали два фактора — снижение ставок по депозитом и появление новых финансовых инструментов. Не менее важна и цифровизация — у граждан была возможность войти на рынок в период пандемии дистанционно. По состоянию на октябрь 2020 года количество уникальных клиентов профучастников — более 7 млн человек.
Продолжил тему изменений в сфере розничного инвестирования директор по стратегии компании «Финам» Ярослав Кабаков. Он рассказал о введении тестирования частных инвесторов. По оценкам эксперта, введение тестирования инвесторов почти не затронет интересов частных инвесторов, уже работающих на бирже и использующих сложные финансовые продукты. Обязательным тестирование станет в 2022 году.
Большое внимание в программе конференции было уделено вопросам развития российского фондового рынка и поведению инвесторов в текущей ситуации и прогнозам по изменению экономики и финансовых рынков в условиях пандемии.
Прогнозы по дальнейшему развитию макроэкономики и финансовых рынков дали участники круглого стола «Экономика в новой реальности»: профессор Высшей школы экономики Евгений Гавриленков, президент инвестиционной группы «Московские партнеры» Евгений Коган, международный финансовый консультант Исаак Беккер и другие.
Доклады сессии «Инструменты и стратегии для частных инвесторов в новой реальности» охватили широкий спектр инструментов: иностранные ценные бумаги, ETF и биржевые фонды, золото, ответственное инвестирование, IPO, рисковое и накопительное страхование.
Заместитель гендиректора по взаимодействию с органами власти и общественными организациями «Открытие Брокер» Андрей Салащенко рассказал о развитии инвестиций в иностранные ценные бумаги на российском рынке. «Сегодня мы видим серьезный сдвиг интереса инвесторов в сторону иностранного рынка. Доля оборота иностранных бумаг в общем обороте акций на российском рынке приближается к 50%», — отметил Андрей Салащенко. Однако бояться этого, по мнению эксперта, не стоит. Благодаря тому, что появился локальный рынок иностранных ценных бумаг, люди получили возможность широкой диверсификации активов.
Основатель онлайн-сервиса для инвесторов Indexera Никита Свириденко рассказал о факторах, важных для выбора ETF и биржевых фондов. Сегодня российскому инвестору доступно 50 биржевых фондов, причем 18 из них появились на рынке в 2020 году. «Возникает закономерный вопрос — как выбирать фонды для инвестирования. Первый параметр для сравнения — это комиссия фонда. Чем она меньше, тем меньше потери инвесторов», — рассказал Никита Свириденко. Однако также стоит учитывать непрямые расходы фонда, которые можно оценить с помощью параметра скорость отставания от индекса.
Руководитель IPO инвестиционной компании QBF Джавид Исаев рассказал о возможностях и принципах вложения в IPO. «В 2020 году мы наблюдаем рост числа компаний, выходящих на IPO. Интерес инвесторов к данному инструменту также повышается. Спрос на IPO у россиян значительно вырос после выхода на американский рынок компании Ozon», — рассказал Джавид Исаев.
Завершился день круглым столом «Как выбрать финансового советника?».
Второй день конференции был посвящен вопросам организации бизнеса финансовых и инвестиционных советников. В рамках круглых столов обсуждались бизнес-модели работы финансовых советников, механизмы привлечения клиентов и важность раскрытия информации.
Организатор: Национальная ассоциация специалистов финансового планирования