Изменения в закон о противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, одобрил Совет Федерации.
Законопроект № 582426-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов …» имел непростую судьбу. Внесенный еще 8 ноября 2018 года, законопроект предполагал установление порога идентификации клиентов в 600 тысяч рублей.
В мае 2019 года законопроект прошел первое чтение и был отложен более чем на год. А когда 7 июля 2020 года законопроект прошел сразу второе и третье чтение в Госдуме, то итоговый порог идентификации покупателей при оплате приобретения ювелирных изделий в безналичной форме оказался втрое ниже — 200 тысяч рублей.
Ассоциация «Гильдия ювелиров России» обращалась к властям с просьбой вообще не идентифицировать покупателя при безналичной оплате приобретения ювелирных изделий, т.к. идентификацию клиента до совершения покупки уже произвел банк, выдавший ему банковскую карту. Минфин России предлагал сохранение идентификации клиента с безналичной оплатой, но с порогом в 600 тысяч рублей.
Согласно действующему законодательству, организации должны информировать Росфинмониторинг при наличии подозрений на то, что проводимая операция направлена на легализацию преступных доходов или финансирование терроризма. С 1 марта 2022 года закон предписывает организациям в подобных случаях представлять и сведения о действиях клиента, связанных с такими операциями, а также имеющуюся информацию о бенефициарном владельце.
Как сообщает ТАСС:
«Со 100 тыс. до 200 тыс. рублей увеличивается лимит суммы, при покупке на которую физическим лицом ювелирных изделий из драгметаллов и драгкамней в розницу с использованием персонифицированного электронного средства платежа, идентификация клиента - физлица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится»
Предусматривается, что в случае принятия документ вступит в силу через 180 дней после опубликования. Но пункт, касающийся порога идентификации клиента, вступит в силу с момента опубликования Закона.