По итогам трех кварталов 2019 года доходы клиентов группы "Открытие" по инвестиционным продуктам в среднем в 2-3 раза превысили среднерыночные ставки по вкладам. При этом продукты блока "Открытие Инвестиции" были погашены досрочно, а клиентам был зафиксирован целевой доход в размере 12-15% годовых, сообщает ИА SakhalinMedia со ссылкой на пресс-службу банка "Открытие".
Такой результат стал возможен благодаря синергетическому эффекту от работы банка "Открытие", УК "Открытие", "Открытие Брокер", которые совместно разрабатывали инвестиционные продукты и стратегии для клиентов группы и фактически действовали как инвестиционный хаб. Кроме того, высокую доходность показали продукты входящей в группу "Открытие" компании "Росгосстрах Жизнь"
За январь-сентябрь 2019 года инвестиционные продукты с защитой капитала (инвестиционное страхование жизни "Росгосстрах Жизнь", предлагающиеся клиентам банка "Открытие"), показали доходность до +27,2% в рублях Здесь и далее указанная динамика стратегий ИСЖ "Росгосстрах Жизнь" не учитывает зафиксированные коэффициенты участия, значение которых может позволить клиентам как получить доход, превышающий динамику базового актива, лежащего в основе стратегий, так и скорректировать его в меньшую сторону. По купонным стратегиям начислены первые купоны к выплате клиентам. Доходность фондов управляющей компании "Открытие", инвестирующих в рублевые активы, составила до 20,66% в рублях, в долларовые активы – до 24,16% в долларах США.
По продуктам ИСЖ компании "Росгосстрах Жизнь" наилучшую динамику на конец сентября 2019 года показывает стратегия "Потребительский сектор" Стратегия "Потребительский сектор" доступна клиентам банка "Открытие" с мая 2019 года. с доходностью 27,2%. Эта стратегия позволяет клиентам инвестировать в акции транснациональных компаний с сильным брендом и глобальным присутствием: PepsiCo, Danone, Estee Lauder, Procter&Gamble и др.
— В последние месяцы наибольшую лепту в рост доходности данной стратегии внесли компании Tesco и Walmart. Позитивная динамика акций компаний в первую очередь связана с крепкими бизнес-показателями и объявленными планами по дальнейшему развитию. По прогнозам, темпы роста благосостояния в развивающихся странах сохранятся выше общемировых и продолжат поддерживать объемы потребительского рынка. Это делает привлекательными инвестиции в потребительский сектор на горизонте 3-5 лет, — комментирует Владимир Тураев, руководитель по развитию ИСЖ СК "Росгосстрах Жизнь".
Хороший результат показала стратегия "Глобальная безопасность" Стратегия "Глобальная безопасность" доступна клиентам банка "Открытие" с февраля 2019 года, которая предлагается клиентам private banking банка "Открытие". По данным на конец сентября с начала года она выросла на 12,6% .
Стратегия "Киберспорт" доступна клиентам банка "Открытие" с апреля 2019 года., "Глобальные фоны" Стратегия "Глобальные фонды" доступна клиентам банка "Открытие" с декабря 2018 года., "Умные инвестиции" Стратегия "Умные инвестиции" доступна клиентам банка "Открытие" с октября 2019 года. и "Смартфонды" Стратегия "Смартфонды" доступна клиентам банка "Открытие" с февраля 2019 года. – также показывают более впечатляющую динамику, чем доходность по банковским вкладам: от 3,8% до 9,1% за 9 месяцев этого года.
Эффективность продемонстрировали и купонные стратегии ИСЖ "Росгосстрах Жизнь", подразумевающие получение клиентами фиксированных купонов при выполнении определенных инвестиционных условий. По стратегии ИСЖ "Квартальный купон" Стратегия "Квартальный купон" доступна клиентам банка "Открытие" с июня 2019 года, продажи которой стартовали только в июле 2019 года, уже начислены первые купоны. Акции всех 6 компаний в корзине продукта показали положительную динамику. В результате клиенты "Открытия", которые оформили продукт в июле 2019 года, получили квартальный купон в размере 13,6% годовых в рублях и 5% годовых в долларах США.
В линейке продуктов УК "Открытие" по итогам трех кварталов 2019 года положительную динамику показали как фонды акций, так и фонды облигаций. Доходность фондов, инвестирующих в рублевые активы, составила от 7,57% до 20,66% в рублях. Валютная доходность фондов, инвестирующих в долларовые активы — от 2,76% до 24,16% в долларах США. Среди рублевых фондов наиболее высокую доходность за 3 квартала 2019 года показал фонд "Открытие – Индекс Мосбиржи": его результат + 20,66% в рублях. Основной доход фонда обеспечивает рост курсовой стоимости акций российских эмитентов в долгосрочной перспективе, а также дивиденды по акциям. Стоимость пая активно управляемого фонда "Открытие – Акции" за 3 квартала 2019 года выросла на 16,67%. Среди бумаг фонда, оказавших наибольшее воздействие на рост стоимости пая, акции Сбербанка, ЛУКОЙЛа и Газпрома.
— Несмотря на впечатляющий рост российского рынка акций за прошедшие 5 лет, по многим показателям он остается более привлекательным, чем на минимумах 2014 г., поскольку финансовые показатели компаний выросли за этот период сильнее, чем их котировки. Мы полагаем, что инвесторы, способные мириться с неизбежной волатильностью рискованных инвестиций, смогут на долгосрочном инвестиционном горизонте получить с помощью российского рынка акций весьма привлекательную доходность, — комментирует руководитель отдела управления акциями УК "Открытие" Виталий Исаков.
Консервативный фонд "Открытие – Облигации" за 3 квартала 2019 года показал доходность +7,57%, что превышает среднюю ставку топ-10 российских банков по депозитам, которую еженедельно рассчитывает Банк России. Лидером по доходности среди валютных фондов УК "Открытие" стал фонд "Открытие – Зарубежная собственность", показавший +24,16% в долларах США. Большая часть средств владельцев паев фонда вкладываются в акции биржевого фонда (ETF) iShares U.S. Real Estate. Активно управляемый фонд "Открытие – Глобальные инвестиции", прибавивший с начала года +16,23% в долларах США, смог показать столь высокий результат за счет инвестирования в бумаги таких эмитентов, как Microsoft, Alphabet (Google), Apple, Facebook, Charter Communications.
— Используя ресурсы группы "Открытие", наш банк предлагает своим клиентам большой выбор инвестиционных продуктов. Таким образом, мы можем обеспечить потребности широкого круга клиентов с разными ожиданиями по доходности и риску вложений, – отметил Александр Бородкин, начальник управления сберегательного и инвестиционного бизнеса банка "Открытие".
В третьем квартале 2019 года банк "Открытие" объявил о досрочном погашении структурных продуктов с защитой капитала Защита капитала обеспечивается по истечению срока стратегии при условии исполнения обязательств контрагента по сделкам. Сумма инвестированного клиентом капитала, а также полученный финансовый результат по окончании срока стратегии будут уменьшены на расходы и вознаграждения, предусмотренные договором, издержки, связанные с конвертацией валюты и разницей валютных курсов, а также на налог на доходы физических лиц. По стратегии доверительного управления "Структурированная" от УК "Открытие" и "Открытие Брокер" в связи с достижением целевой доходности инвестиций для клиентов 12% — 15% годовых Доходность по стратегиям ДУ УК "Открытие" учитывает зафиксированные коэффициенты участия.
Стратегия ДУ, в рамках которой инвестиции направлялись в структурный продукт на базе акций компании Nestlé, предлагалась клиентам в феврале — апреле 2018 года. Изначально она предусматривала срок в 3 года. Однако по достижении высоких ценовых уровней управляющие приняли решение осуществить досрочное погашение, что позволило клиентам зафиксировать целевой доход намного раньше намеченного срока.
— За разработку и реализацию идеи с акциями компании Nestlé отвечали специалисты УК "Открытие" и "Открытие Брокер". Благодаря результативности подобных продуктов большинство наших клиентов реинвестируют полученные средства, – прокомментировал Алексей Куртов, заместитель генерального директора по взаимодействию с банковскими каналами "Открытие Брокер".
— Большая часть инвестиционных идей формируется в объединенном аналитическом хабе блока "Открытие Инвестиции" и затем используется при формировании продуктов и их досрочном погашении. Мы стараемся максимально эффективно использовать возможности группы для разработки широкой линейки привлекательных инвестиционных продуктов. Клиентам группы "Открытие" доступны продукты от "Росгосстрах Жизнь", УК "Открытие" и "Открытие Брокер". Таким образом, слаженная работа инвестиционных подразделений банка и группы "Открытие" позволяет нам предлагать клиентам реальную альтернативу классическим банковским вкладам, обеспечивая при этом значительно более высокую доходность. Это особенно важно на фоне наметившегося тренда на снижение доходности вкладов, — рассказал Константин Церазов, старший вице-президент, директор департамента инвестиционного бизнеса банка "Открытие"
СПРАВКА: Банк "Открытие" входит в перечень системообразующих кредитных организаций, утвержденный Банком России. "Открытие" развивает все основные направления бизнеса классического универсального банка: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. В состав группы "Открытие" входят компании, занимающие лидирующие позиции в ключевых сегментах финансового рынка: страховая компания "Росгосстрах" (страхование), "Открытие Брокер" (брокерские услуги), Управляющая компания "Открытие", "НПФ Открытие" (рынок пенсионных накоплений), АО "Балтийский лизинг", АО "Таможенная карта". Надежность банка подтверждена рейтингами российских агентств АКРА ("АА-(RU)") и Эксперт РА ("ruAA-"), а также международным агентством Moody’s ("Ba2"). Стратегия развития банка до 2021 года предусматривает увеличение скорости, повышение качества обслуживания клиентов, запуск и развертывание в регионах системы сбора биометрических данных, а также реализацию других передовых финтех-идей.